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理财工作人员为客户制定投资规划,首先要()。A.认清所有的积极因素 B.认清所有的消极因素 C.确定客户的投资目标 D.决定投资策略
理财工作人员为客户制定投资规划,首先要()。A.认清所有的积极因素 B.认清所有的消极因素 C.确定客户的投资目标 D.决定投资策略
admin
2020-12-24
37
问题
理财工作人员为客户制定投资规划,首先要()。
选项
A.认清所有的积极因素
B.认清所有的消极因素
C.确定客户的投资目标
D.决定投资策略
答案
C
解析
制订投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量,再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制订投资规划主要应遵循以下步骤:①确定客户的投资目标;②让客户认识自己的风险承受能力;③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划;⑤监控投资计划。
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