个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　）的情况。A.理财产品销售人员的资格 B.是否存在错误销售和不当销售 C.销售业绩是否达标 D.业务记录

admin2020-12-24 62

问题个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　）的情况。

选项 A.理财产品销售人员的资格

B.是否存在错误销售和不当销售

C.销售业绩是否达标

D.业务记录是否齐全

答案B

解析根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等的基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/595CKKKQ

相关试题推荐

经商业银行风险管理部门及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目档案，其保管期限为(　　)。A.20年B.5年C.永久保存D.10年
关于贷款抵押物管理，下列表述错误的是(　　)。A.抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的，必须经贷款抵押银行同意B.如抵押人的行为造成抵押物价值的减少，银行应要求
对于项目融资业务还款账户的监控，贷款人应要求借款人指定专门的(　　)，并约定所有项目的资金收入均须进入此账户。A.项目支出账户B.项目收入账户C.还款账户
贷后监控中，具有对“人及其行为”调查特点的是(　　)。A.经营状况监控B.管理状况监控C.财务状况监控D.与银行往来情况监控
A企业在B银行有一笔一年期流动资金贷款即将到期，但A企业集团因季节性因素影响了销售及资金回笼，资金暂时出现不足，无法偿还在B银行的贷款。下列各项中表述正确...
商业银行贷款发放人员在填写贷款合同时，贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等条款要与贷款调查报告一致。(　　)
下列属于贷款合同签订过程中违规操作的有(　　)。A.对借款人基本信息重视程度不够B.对有权签约人主体资格审查不严C.未明确约定银行提前收回贷款以及解除合同的
商业银行加强贷款合同管理的实施要点包括(　　)。A.加强贷款合同规范性审查管理B.修订和完善贷款合同等协议文件C.实施履行监督、归档、检查等管理措施D.做
商业银行对抵押合同重点审查的条款包括(　　)。A.借款人履行贷款债务的期限B.抵押品价值的稳定性C.抵押贷款的种类和数额D.当事人认为需要约定的其他事项
商业银行办理信贷业务时，下列做法正确的有（　　）。[2015年5月真题]A.对于审批日至放款核准日间隔超过一定期限的，应审核此期间借款人是否发生重大风险变化B

随机试题

案例四　　一般资料：求助者，女性，44岁，已婚，公司职员。　　案例介绍：
下列不属于病理性出血的是 A．溃疡引起的大呕血 B．肺结核并发咳血 C．宫
又名庐山霉素的是
相反的意义是
社会工作行政是将社会政策转变为社会服务的过程。这个过程是（），一是将社会政策变为
贷款抵押的风险防范措施包括(）。 A.对抵押物进行严格审查 B.对抵
男，21岁。左上腹严重挫伤，脾破裂，血压80/60mmHg，脉搏110次/分，腹部压痛。患者的处理措施时.A.立即剖腹探查B.休克好转后手术C.立即
创造性思维的核心是（）。A.形象思维B.发散思维C.辐合思维D.直觉思维
下列平原中，由侵蚀作用形成的是（）。A.东欧平原B.亚马孙平原C.密西西比平原D.印度河-恒河平原
　　甲房地产开发公司（以下简称甲公司）开发了一住宅和商业混合项目，委托乙房地产经纪公司（以下简称乙公司）代理销售。经与甲公司协商，乙公司为项目住宅部分的目...

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）的情况。A.理财产品销售人员的资格 B.是否存在错误销售和不当销售 C.销售业绩是否达标 D.业务记录

经商业银行风险管理部门及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目档案，其保管期限为( )。A.20年B.5年C.永久保存D.10年

关于贷款抵押物管理，下列表述错误的是( )。A.抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的，必须经贷款抵押银行同意B.如抵押人的行为造成抵押物价值的减少，银行应要求

对于项目融资业务还款账户的监控，贷款人应要求借款人指定专门的( )，并约定所有项目的资金收入均须进入此账户。A.项目支出账户B.项目收入账户C.还款账户

贷后监控中，具有对“人及其行为”调查特点的是( )。A.经营状况监控B.管理状况监控C.财务状况监控D.与银行往来情况监控

A企业在B银行有一笔一年期流动资金贷款即将到期，但A企业集团因季节性因素影响了销售及资金回笼，资金暂时出现不足，无法偿还在B银行的贷款。下列各项中表述正确...

商业银行贷款发放人员在填写贷款合同时，贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等条款要与贷款调查报告一致。( )

下列属于贷款合同签订过程中违规操作的有( )。A.对借款人基本信息重视程度不够B.对有权签约人主体资格审查不严C.未明确约定银行提前收回贷款以及解除合同的

商业银行加强贷款合同管理的实施要点包括( )。A.加强贷款合同规范性审查管理B.修订和完善贷款合同等协议文件C.实施履行监督、归档、检查等管理措施D.做

商业银行对抵押合同重点审查的条款包括( )。A.借款人履行贷款债务的期限B.抵押品价值的稳定性C.抵押贷款的种类和数额D.当事人认为需要约定的其他事项

商业银行办理信贷业务时，下列做法正确的有（ ）。[2015年5月真题]A.对于审批日至放款核准日间隔超过一定期限的，应审核此期间借款人是否发生重大风险变化B

案例四 一般资料：求助者，女性，44岁，已婚，公司职员。 案例介绍：

下列不属于病理性出血的是 A．溃疡引起的大呕血 B．肺结核并发咳血 C．宫

又名庐山霉素的是

相反的意义是

社会工作行政是将社会政策转变为社会服务的过程。这个过程是（），一是将社会政策变为

贷款抵押的风险防范措施包括(）。 A.对抵押物进行严格审查 B.对抵

男，21岁。左上腹严重挫伤，脾破裂，血压80/60mmHg，脉搏110次/分，腹部压痛。患者的处理措施时.A.立即剖腹探查B.休克好转后手术C.立即

创造性思维的核心是（）。A.形象思维B.发散思维C.辐合思维D.直觉思维

下列平原中，由侵蚀作用形成的是（）。A.东欧平原B.亚马孙平原C.密西西比平原D.印度河-恒河平原

甲房地产开发公司（以下简称甲公司）开发了一住宅和商业混合项目，委托乙房地产经纪公司（以下简称乙公司）代理销售。经与甲公司协商，乙公司为项目住宅部分的目...

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　）的情况。A.理财产品销售人员的资格 B.是否存在错误销售和不当销售 C.销售业绩是否达标 D.业务记录

经商业银行风险管理部门及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目档案，其保管期限为(　　)。A.20年B.5年C.永久保存D.10年

关于贷款抵押物管理，下列表述错误的是(　　)。A.抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的，必须经贷款抵押银行同意B.如抵押人的行为造成抵押物价值的减少，银行应要求

对于项目融资业务还款账户的监控，贷款人应要求借款人指定专门的(　　)，并约定所有项目的资金收入均须进入此账户。A.项目支出账户B.项目收入账户C.还款账户

贷后监控中，具有对“人及其行为”调查特点的是(　　)。A.经营状况监控B.管理状况监控C.财务状况监控D.与银行往来情况监控

商业银行贷款发放人员在填写贷款合同时，贷款金额、贷款期限、贷款利率、担保方式、还款方式、划款方式等条款要与贷款调查报告一致。(　　)

下列属于贷款合同签订过程中违规操作的有(　　)。A.对借款人基本信息重视程度不够B.对有权签约人主体资格审查不严C.未明确约定银行提前收回贷款以及解除合同的

商业银行加强贷款合同管理的实施要点包括(　　)。A.加强贷款合同规范性审查管理B.修订和完善贷款合同等协议文件C.实施履行监督、归档、检查等管理措施D.做

商业银行对抵押合同重点审查的条款包括(　　)。A.借款人履行贷款债务的期限B.抵押品价值的稳定性C.抵押贷款的种类和数额D.当事人认为需要约定的其他事项

商业银行办理信贷业务时，下列做法正确的有（　　）。[2015年5月真题]A.对于审批日至放款核准日间隔超过一定期限的，应审核此期间借款人是否发生重大风险变化B

案例四　　一般资料：求助者，女性，44岁，已婚，公司职员。　　案例介绍：

　　甲房地产开发公司（以下简称甲公司）开发了一住宅和商业混合项目，委托乙房地产经纪公司（以下简称乙公司）代理销售。经与甲公司协商，乙公司为项目住宅部分的目...