商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究...

admin2020-12-24 70

问题商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案ABC

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

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国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。A:打分卡方法B:基本指标法C:高级计量法D:标准法

()强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。A:账面资本B:经济资本C:监管资本D:永久资本

普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。A:改善公司治理结构B:预先做好防范危机的准备C:利用精确的数量模型进行量化D:确保各类主要风险得到正确识别

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是()。A:准确预测未来风险事件B:预防工作有助于避免或减少风险事件

下列关于战略规划的说法，错误的是()。A:在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源/技术设备要求等符合战略规划的要求B:战略规划必须建立在商业银行

在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是()。A:尽量避免，高度重视B:必须采取管理措施，密切关注C:可以接受风

下列属于战略风险识别微观层面上的是()。A:建立企业级风险管理信息系统B:高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险C:岗位工作人员恪守风险管理政

激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品的品牌管理直接影响了商业银行的()。A:竞争能力B:风险管理水平C:盈利能力和业务发展空间D:客户资源

下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A:战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B:商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战

以下对于战略风险管理的理解错误的是()。A:经济资本配置是战略风险的一个重要工具B:董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C:战略风险一经批准

在工程建设过程中，影响实际进度的业主因素是()。

铁路隧道施工测量中，相向开挖相同贯通里程的中线点在空间不相重合，此两点在空间的连

影响消费者市场需求的因素，即用来细分消费者市场的因素可概括为()。

可抑制他汀类药物代谢，使不良反应发生率增加的药物有

长期以来，人们对工业的文化内涵没有认识，文物保护的理念相对落后。事实上，每项工业

展望理论是指人在不确定条件下的决策选择，取决于结果与展望（预期、设想）的差距而非单单结果本身。人在面临获利时,不愿冒风险；而在面临损失时，人人都成了冒险...

牙齿萌出的生理特点，正确的是A.在一定时间内，按一定顺序先后明出B.同颌同名牙左侧萌出早于右侧C.男女同龄人萌出情况相同D.上颌早于下颌E.以上均不正确

药物和生物大分子作用时，可逆的结合形式有A.范德华力B.共价键C.电荷转移复合物D.偶极-偶极相互作用E.氢键

重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年

邮票投资增值的多少取决于()。A.收藏的多少B.时间的长短C.正确的眼光D.足够的耐心

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()强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。A:账面资本B:经济资本C:监管资本D:永久资本

普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。A:改善公司治理结构B:预先做好防范危机的准备C:利用精确的数量模型进行量化D:确保各类主要风险得到正确识别

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