首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列选项中,收集客户个人信息的方法不包括( )。A.填写数据调查表 B.与客户交谈 C.向客户的亲朋好友打听 D.
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列选项中,收集客户个人信息的方法不包括( )。A.填写数据调查表 B.与客户交谈 C.向客户的亲朋好友打听 D.
admin
2020-12-24
56
问题
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列选项中,收集客户个人信息的方法不包括( )。
选项
A.填写数据调查表
B.与客户交谈
C.向客户的亲朋好友打听
D.使用心理测试问卷
答案
C
解析
大部分的客户个人信息都可以通过客户数据登记表获得。对于那些连客户本人也难以明确的信息,如财务目标和投资风险承受能力等,从业人员可以与客户交谈,了解其投资经历或者使用心理测试问卷,之后再根据客户提供的信息作出判断。采用向第三人打听获取的信息可能存在准确性和有用性差的问题。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/KFDKKKKQ
相关试题推荐
根据完整性和报告时间不同,商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度,确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。()
在定性压力测试及管理行动中,只需通过定性压力测试的方法,考虑第二支柱风险如集中度风险、声誉风险等对全行的影响。()
商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的压力测试政策,确保压力测试工作的全面性、规范性和有效性,并有效融入资本规划、资本应急预案等风险管理和资本管理体系...
经济资本与银行所持有的账面资本恒等。()
商业银行可以把核心业务集中在少数客户和产业上。()
有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,制定切实可行的实施方案。()
我国绝大多数商业银行本外币的流动性管理仍主要依赖历史数据和管理人员的经验判断与估计。()
运用流动性指标分析银行流动性风险时,银行的规模对其有一定的影响。()
商业银行仅将核心存款的20%投入流动资产。()
以批发性质资金来源为主的商业银行,其流动性风险相对较低。()
随机试题
测量大跨径桥梁结构纵向线形,测量截面不宜少于()个。
影响管道防腐层的附着质量和防腐效果的因素有()。
个体决定是否采取某种行为,以适应目前或长远的需要的适应形式属于
骨髓检查原始粒细胞92%,早幼粒细胞6%,红系2%,最有可能的诊断是
关于要约的说法,正确的有()。 A.投保是一种要约 B.投保和承保就是
世上有各种各样的人,有人喜花好月圆,有人爱百鸟争鸣,有人好断鸿零雁,也有人偏喜欢
下列机构从业人员中,不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是( )。A.信托公司工作人员B.基金管理公司工作人员C.企业集团财务公司工作人员D.村镇银行工
()是指企业结束经营活动,处置资产并进行分配的行为。A、清算B、结算C、结业D、破产
根据《城镇职工基本医疗保险定点零售药店管理暂行办法》,不属于审查和确定定点零售药店原则的是A.保证基本医疗保险用药的品种和质量B.合理控制药品服务成本C.方
建筑物防雷装置是指用于对建筑物进行雷电防护的整套装置,外部防雷装置由()组成。A.接闪器B.屏蔽导体C.引下线D.电涌保护器E.接地装置