理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些？（） A．

tikufree2020-05-20 64

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些？（）A．客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况B．未来家庭成员的职业发展状况C．家庭成员的结构变化D．未来退休生活的收入来源E．家庭成员的婚姻状况

选项

答案ABCD

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

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