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  3. 一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助

一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助

天天题库2020-05-20  53
问题 一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员　二、收支情况表1　收支情况表二、三、资产负债表2　资产负债表三、四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；2.购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；4.结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；5.工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；6.子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；7.养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。
选项 8.孟先生想投资基金，但是对基金不是非常了解，于是向理财师咨询。下列理财师的分析不正确的是（　　）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式B.基金份额持有人是基金一切活动的中心C.按照基金的组织形式，可以分为契约型基金和封闭型基金D.基金的特点是集合理财，分散风险，专家理财等特点
答案C
解析按照基金的组织形式，基金可以分为契约型基金和公司型基金，按照基金份额是否固定，能否赎回，可以分为开放式基金和封闭式基金。
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