商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户

admin2020-12-24 54

问题商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.提供虚假的成本收益分析报告
C.未按规定进行客户评估
D.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果

答案D

解析解析】商业银行开展个人理财业务存在下列各情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户

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(　　)强调将有效的信贷风险管理行为贯穿到贷款生命周期中的每一个环节。A.诚信申贷B.全流程贷款管理C.协议承诺D.审贷分离

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