下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（　　）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件 B.就

admin2020-12-24 63

问题下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（　　）。

选项 A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

答案C

解析操作风险的损失事件类型为：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/TxW0KKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（　　）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件 B.就

基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（)年。A、3B、10C、5D、15

股票的收益比债券高，是因为股票面临的（)比债券大得多。A、税收B、期限C、风险D、利率

业风险管理基本框架中，（)是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别B、目标设定C、风险评估D、内部环境

下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A、基金管理人员负责基金的投资操作B、基金投资者是基金的所有者C、基金管理人员要负责基金财产的保管D、基金实行

下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（)。A、基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B、基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利

下列关于公募基金的说法，错误的是（)。A、募集对象不固定B、涉及众多投资人C、投资金额要求高D、允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介

下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A、登记客户住所地B、核对客户的有效身份证件C、确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D、留存有

QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（)。A、境外投资顾问和境外资产托管人信息B、境外证券投资信息C、投资境外市场可能产生的风险信息D、外币交易及外

（)是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。A、货币市场基金B、混合基金C、股票基金D、债券基金

（)是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A、欺诈B、隐瞒C、隐藏D、泄露

下列选项中，相比较而言，老年出版物消费者热衷的出版物是()。A、古旧小说B、学术著作C、文艺小说D、科幻小说A

（2019年）甲企业通过国家民政机关将其拥有的一处房产赠与某小学，该赠与行为不

建设单位不得明示或暗示施工单位违反()标准。

“七喜”汽水突出宣传自己不含咖啡因的特点，成为非可乐型饮料的主导者，它采取的是（

房地产经纪业务档案管理的步骤包括（　　）。

某药品批发企业拟在所在地省、自治区、直辖市从事麻醉药品和第一类精神药品批发业务。

咀嚼肌群痉挛的主要症状是A.不伴头痛B.严重的开口受限C.弹响和杂音D.开口疼痛和咀嚼疼痛E.开口歪斜

当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是()。 ①企业的市场价值小于重置成本 ②企业的市场价值大于重置成本 ③此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少...

硫喷妥钠A.加碘试液，试液的棕黄色消失B.加硫酸与亚硝酸钠，即显橙黄色，随即转变为橙红色C.加氢氧化钠试液溶解后，加醋酸铅试液，生成白色沉淀，加热后，沉淀转为黑

沥青混凝土面层如必须进行冬季施工时，应做到()。A.适当提高沥青混合料拌合、出厂及施工温度B.摊铺时间宜安排在一天内气温较高时进行C.碾压完成后应及时覆盖

下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（ ）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件 B.就

基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（)年。A、3B、10C、5D、15

股票的收益比债券高，是因为股票面临的（)比债券大得多。A、税收B、期限C、风险D、利率

业风险管理基本框架中，（)是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别B、目标设定C、风险评估D、内部环境

下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A、基金管理人员负责基金的投资操作B、基金投资者是基金的所有者C、基金管理人员要负责基金财产的保管D、基金实行

下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（)。A、基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B、基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利

下列关于公募基金的说法，错误的是（)。A、募集对象不固定B、涉及众多投资人C、投资金额要求高D、允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介

下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A、登记客户住所地B、核对客户的有效身份证件C、确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D、留存有

QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（)。A、境外投资顾问和境外资产托管人信息B、境外证券投资信息C、投资境外市场可能产生的风险信息D、外币交易及外

（)是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。A、货币市场基金B、混合基金C、股票基金D、债券基金

（)是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A、欺诈B、隐瞒C、隐藏D、泄露

下列选项中，相比较而言，老年出版物消费者热衷的出版物是()。A、古旧小说B、学术著作C、文艺小说D、科幻小说A

（2019年）甲企业通过国家民政机关将其拥有的一处房产赠与某小学，该赠与行为不

建设单位不得明示或暗示施工单位违反()标准。

“七喜”汽水突出宣传自己不含咖啡因的特点，成为非可乐型饮料的主导者，它采取的是（

房地产经纪业务档案管理的步骤包括（ ）。

某药品批发企业拟在所在地省、自治区、直辖市从事麻醉药品和第一类精神药品批发业务。

咀嚼肌群痉挛的主要症状是A.不伴头痛B.严重的开口受限C.弹响和杂音D.开口疼痛和咀嚼疼痛E.开口歪斜

当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是()。 ①企业的市场价值小于重置成本 ②企业的市场价值大于重置成本 ③此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少...

硫喷妥钠A.加碘试液，试液的棕黄色消失B.加硫酸与亚硝酸钠，即显橙黄色，随即转变为橙红色C.加氢氧化钠试液溶解后，加醋酸铅试液，生成白色沉淀，加热后，沉淀转为黑

沥青混凝土面层如必须进行冬季施工时，应做到()。A.适当提高沥青混合料拌合、出厂及施工温度B.摊铺时间宜安排在一天内气温较高时进行C.碾压完成后应及时覆盖

下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（　　）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件 B.就

房地产经纪业务档案管理的步骤包括（　　）。