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  3. 一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助

一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助

Loveyou2020-05-20  62
问题 一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划　孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。一、案例成员　二、收支情况表1　收支情况表二、三、资产负债表2　资产负债表三、四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；2.购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；4.结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；5.工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；6.子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；7.养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。
选项 2.孟先生的理财成就率为（　　）。A.5.07B.5.27C.5.47D.5.67
答案C
解析理财成就率=目前的资产净值÷（每年储蓄额×工作年数）×100%=28÷（2.56×2）=5.47。
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