商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

admin2020-12-24 45

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。()

下列关于我国商业银行流动性监管主要指标的描述，正确的有（　　）。A.商业银行的流动性覆盖率不低于150％B.商业银行的净稳定资金比例不低于100％C.商业银

下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（　　）。A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险

下列关于历史模拟法的说法，正确的有（　　）。A.是一种全值估计B.需要对市场因子的统计分布进行假定C.是一种参数方法D.无须分布假定E.反映风险因素统计

下列各项中，（　　）属于银行盈利能力监管指标。A.资本金收益率B.净利息收入率C.净业务收益率D.资产收益率E.非利息收入比率

下列对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（　　）。A.制定

使用短边法计算银行的总敞口头寸为（　　）。A.70B.280C.350D.650

商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，主要包括（　　）。A.信用风险B.银行账户利率风险C.集中度风险D.市场风险E.操作风险

商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（　　）。A.质押B.净额结算C.保证D.抵押

商业银行定期对银行账户和交易账户进行压力测试的主要目的有（　　）。A.计算资产组合可能产生的最高收益B.识别和管理“尾部”风险对模型假设进行评估C.对市场风

（56-57题共用备选答案） A．补气固表 B．补气行血 C．补气生血

下列哪种菌不是着色芽生菌病的致病菌 A．黑曲霉 B．卡氏枝孢霉 C．裴氏着

（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评

在（）的期间内，与内幕信息知情人员联络、接触，从事或者明示、暗示他人从事，或者

不属于《关于加大防范操作风险工作力度的通知》内容的是（）。

根据《环境影响评价技术导则声环境》，关于户外传播衰减的说法，错误的是（）。

消化性溃疡的最常见合并症是 A.穿孔 B.幽门狭窄 C.癌变 D.出血

根据现行建筑安装工程费用项目组成的规定，下列费用项目中，属于施工机具使用费的是（）。A.仪器仪表使用费B.施工机械财产保险费C.大型机械进出费D.

关于t分布，以下说法不正确的是（　　）A.t分布是一种连续性分布B.是以0为中心的对称分布C.t分布就是样本均数的分布D.当自由度为无穷大时，t分布就是标

某施工企业需要从银行借款1000万元，期限1年，有甲、乙、丙、丁四家银行愿意提供贷款，年利率均为8％，但利息支付方式不同：甲要求采用贴现法；乙要求采用收款...

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