首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
2007年年初,李先生40岁,任职于上海某外资企业,是一名中层领导,其爱人是一名
2007年年初,李先生40岁,任职于上海某外资企业,是一名中层领导,其爱人是一名
Loveyou
2020-05-20
89
问题
2007年年初,李先生40岁,任职于上海某外资企业,是一名中层领导,其爱人是一名公务员,有一13岁的儿子。目前两人的税后年收入为20万元。现有家庭汽车一辆,价值10万元,住房两套,其中一套用来自住,市值100万元,贷款已经还清;另外一套用于出租,市值80万元,年租金为3万元,房贷未还清,年还款额为5万元。目前家庭每年的生活支出为10万元,孩子教育支出每年为3万元。由于工作性质,李先生的投资类资产为1年期国库券和基金,其中1年期限国库券5万元,一只股票基金和一只债券基金,其中股票基金市值10万元,债券基金市值40万元,成本8万元和35万元。1年期国库券收益率为5%。考虑到中国经济正处于快速增长时期,为此李先生的理财目标基于5年期的中短期规划,即下述两个:1.5年后儿子18岁,准备到国外就读,届时需要100万元;2.5年后将目前车辆出售换新车,预计需要20万元。假设家庭税后收入与支出均保持不变;为更有效的实现自身的投资目标,李先生特别向东方理财中心咨询。该理财中心于2007年年初接受委托,根据对市场的研究分析,诊断李先生所购买股票基金与债券基金的预期收益率与标准差如下:
同时股票基金与债券基金收益率之间的相关系数为0.3125。通过问卷调查方式,得到李先生的风险厌恶系数A=4,适用的效用函数为U2=E(r)-0.005Aσ2。 该理财中心为李先生提供的建议是提高股票基金投资至40万,债券基金投资降低至10万,国库券投资保持不变。
李先生按照理财中心的要求进行了资产配置,并进行了操作。 经过2007年1年的运作,股票基金收益率为12%、债券基金收益率为8.3%。市场收益率为12%。同时,理财中心还进行了相关的统计测算,结果如下:
选项
3.上述股票基金的非系统风险为( )。A.5%B.1.55%C.8%D.条件不够,无法计算
答案
A
解析
[img]/upload/tiku/545/2210689_1.png[/img]
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/cZvpKKKQ
相关试题推荐
2007年中国营养学会对《中国居民膳食指南》进行了重新修订,指出健康成年人每人每
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
1.杨先生与金女士正面临生涯和家庭上的转变,需要金融理财规划师协助规划。规划师通
随机试题
下列有关非临床药代动力学的叙述错误的是 A.揭示药物在人体外及动物体内的变化规
某徒手登山运动员攀登海拔较高的山峰,当他在海拔4000米以上继续攀登时,尽管经过
根据《合同法》规定,合同当事人因不可抗力而违约时,该当事人需要承担的义务包括()
员工培训模型包括( )
基金份额持有人大会可以对()等重大事项作出决议并报中国证监会批准。 Ⅰ.更
中国共产党领导革命武装建立的全国第一个农村革命根据地是( )。A.湘赣根据地B.井冈山根据地C.湘鄂西根据地D.陕甘宁根据地
呋塞米没有的不良反应是A.低氯性碱中毒B.低钾血症C.低钠血症D.耳毒性E.血尿酸浓度降低
寒湿痢的表现是A.痢下赤白脓血,不甚臭秽B.痢下鲜紫脓血C.痢下纯为白胨D.痢下赤多白少
采暧器的表面温度为A.<85℃B.<6℃C.<5.5℃D.35%-70%E.<20℃
重力式码头棱体抛填前应检查基床和岸坡有无(),必要时应进行清理。 A.冲刷B.沉积 C.回淤D.塌坡 E.塌陷