下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

admin2020-12-24 71

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）

选项 A.银行员工窃取客户账户资金
B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

答案BDE

解析操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。A项属于人员因素；C项属于系统缺陷。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/t1TKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

产业组织结构中对行业风险的影响主要包括()。A.生产力布局B.产业链布局C.行业市场集中度D.行业壁垒程度E.企业寿命布局

不良贷款是指（　　）形成的贷款。A.借款人未能按贷款协议偿还商业银行的贷款利息B.借款人有不能按原定贷款协议按时偿还商业银行贷款本息的可能C.借款人未能

在行业风险分析当中，波特五力模型与行业风险分析框架均要考虑的因素是()。A.行业成熟度B.成本结构C.替代品威胁D.买方讨价还价能力

在成本加成定价法中，贷款利率不包括（　　）。A.筹集可贷资金的成本B.银行非资金性的营业成本C.银行对贷款违约风险所要求的补偿D.大额贷款借款人支付

银行对某借款公司剩余固定资产寿命进行估计，发现该公司固定资产账面净值为800万元，年折旧支出为50万元，则该公司固定资产剩余寿命为（　　）年。A.5B.16

以下说法错误的是()。A.银行对公司的季节性融资通常在一年以内，而还款期安排在季节性销售低谷之前或之中B.销售增长旺盛时期产生的融资需求表面看是长期融资，

以下关于银行依法收贷表述不正确的是（　　）。A.依法收贷的对象是不良贷款B.依法收贷的顺序，一般是信用贷款、抵押贷款、保证贷款C.向仲裁机关申请仲裁的时

以下关于替代品潜在威胁的说法错误的是()。A.替代品是指来自于其他行业或海外市场的产品B.替代品对需求和价格的影响越强，风险就越高C.品牌转换成本越低

以下不属于贷款担保的作用的是()。A.协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行B.降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率C.巩固和发展信用关系D

下列关于蓝色预警法的描述，错误的是()。A.该方法重视定量分析与定性分析相结合B.这种预警方法侧重定量分析C.根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，

以下（）不是高血压管理的常见形式。 A.门诊随访管理　　　B.社会随访管理

在建筑工程险中，对于各种建筑工程附加险增收费率实行()。 A.单独的年度费率

急性汞中毒的主要临床表现为 A．发热、口腔炎、消化道症状 B．贫血、腹痛、口

下列对投资项目工程方案选择基本要求的表述中，正确的有()

某酒店建设工程将设计工作分包给一家设计单位，下列（）不属于该设计单位的项目目标

根据《合同法》，与无权代理人签订合同的相对人可以催告被代理人在（）个月内予以追认

女性，35岁，黄疸贫血伴关节酸痛3个月，体检巩膜黄染，脾肋下2㎝，血红蛋白58g

在融资租赁合同项下，承租人甲占有租赁物期间造成乙的人身伤害，则乙有权要求（　　）

P波高耸，电压≥0.25mVA.左房肥大B.右房肥大C.左室肥大D.右室肥大

室内防水地面蓄水检验，下列表述正确的是（）。A、蓄水深度应高出地面最高点20～30mm，24h内无法渗漏为合格B、蓄水深度应高出地面最高点20～30mm，48

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别 （ ）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

产业组织结构中对行业风险的影响主要包括()。A.生产力布局B.产业链布局C.行业市场集中度D.行业壁垒程度E.企业寿命布局

不良贷款是指（ ）形成的贷款。A.借款人未能按贷款协议偿还商业银行的贷款利息B.借款人有不能按原定贷款协议按时偿还商业银行贷款本息的可能C.借款人未能

在行业风险分析当中，波特五力模型与行业风险分析框架均要考虑的因素是()。A.行业成熟度B.成本结构C.替代品威胁D.买方讨价还价能力

在成本加成定价法中，贷款利率不包括（ ）。A.筹集可贷资金的成本B.银行非资金性的营业成本C.银行对贷款违约风险所要求的补偿D.大额贷款借款人支付

银行对某借款公司剩余固定资产寿命进行估计，发现该公司固定资产账面净值为800万元，年折旧支出为50万元，则该公司固定资产剩余寿命为（ ）年。A.5B.16

以下说法错误的是()。A.银行对公司的季节性融资通常在一年以内，而还款期安排在季节性销售低谷之前或之中B.销售增长旺盛时期产生的融资需求表面看是长期融资，

以下关于银行依法收贷表述不正确的是（ ）。A.依法收贷的对象是不良贷款B.依法收贷的顺序，一般是信用贷款、抵押贷款、保证贷款C.向仲裁机关申请仲裁的时

以下关于替代品潜在威胁的说法错误的是()。A.替代品是指来自于其他行业或海外市场的产品B.替代品对需求和价格的影响越强，风险就越高C.品牌转换成本越低

以下不属于贷款担保的作用的是()。A.协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行B.降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率C.巩固和发展信用关系D

下列关于蓝色预警法的描述，错误的是()。A.该方法重视定量分析与定性分析相结合B.这种预警方法侧重定量分析C.根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度，

以下（）不是高血压管理的常见形式。 A.门诊随访管理 B.社会随访管理

在建筑工程险中，对于各种建筑工程附加险增收费率实行()。 A.单独的年度费率

急性汞中毒的主要临床表现为 A．发热、口腔炎、消化道症状 B．贫血、腹痛、口

下列对投资项目工程方案选择基本要求的表述中，正确的有()

某酒店建设工程将设计工作分包给一家设计单位，下列（）不属于该设计单位的项目目标

根据《合同法》，与无权代理人签订合同的相对人可以催告被代理人在（）个月内予以追认

女性，35岁，黄疸贫血伴关节酸痛3个月，体检巩膜黄染，脾肋下2㎝，血红蛋白58g

在融资租赁合同项下，承租人甲占有租赁物期间造成乙的人身伤害，则乙有权要求（ ）

P波高耸，电压≥0.25mVA.左房肥大B.右房肥大C.左室肥大D.右室肥大

室内防水地面蓄水检验，下列表述正确的是（）。A、蓄水深度应高出地面最高点20～30mm，24h内无法渗漏为合格B、蓄水深度应高出地面最高点20～30mm，48

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

不良贷款是指（　　）形成的贷款。A.借款人未能按贷款协议偿还商业银行的贷款利息B.借款人有不能按原定贷款协议按时偿还商业银行贷款本息的可能C.借款人未能

在成本加成定价法中，贷款利率不包括（　　）。A.筹集可贷资金的成本B.银行非资金性的营业成本C.银行对贷款违约风险所要求的补偿D.大额贷款借款人支付

银行对某借款公司剩余固定资产寿命进行估计，发现该公司固定资产账面净值为800万元，年折旧支出为50万元，则该公司固定资产剩余寿命为（　　）年。A.5B.16

以下关于银行依法收贷表述不正确的是（　　）。A.依法收贷的对象是不良贷款B.依法收贷的顺序，一般是信用贷款、抵押贷款、保证贷款C.向仲裁机关申请仲裁的时

以下（）不是高血压管理的常见形式。 A.门诊随访管理　　　B.社会随访管理　　

在融资租赁合同项下，承租人甲占有租赁物期间造成乙的人身伤害，则乙有权要求（　　）