某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.人员因素 B.内部

admin2020-12-24 51

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。

选项 A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件

答案D

解析答案为D。根据题意可知，该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/t3TKKKKQ

相关试题推荐

贷款风险的预警信号系统中关于财务状况的信号包括()。A.存货周转速度放慢B.除固定资产外的非流动资产集中C.资本与债务的比例低D.总资产增加过快E.财
一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（　　）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.
下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（　　）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则
下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（　　）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，
下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（　　）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做
下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（　　）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率
下列不属于国别风险的是（　　）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险
我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（　　）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况
我国贷款风险分类的核心标准是（　　）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况
首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（　　）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

随机试题

某医院外科孙大夫因涉及一场医疗事故，事故鉴定组坚持回避原则，回避的人中不包括
水利工程施工中，承包人进行工程变更，必须得到()的指示。
CD
患者，男，43岁，慢性粒细胞白血病慢性期，脾大至脐平。血常规：WBC50×10/
土地增值税的征税对象是（　　）。
同一职业劳动力市场工资价位水平有高、中、低之分，具体可由()等因素决定。
申请公司贷款时，一个企事业单位应选择()家银行的()个营业机构开立一个基本款账户
构成人体的本原物质是
下列哪些药物是透析患者常用的药物
腹部内脏中最容易受损伤的器官是A:肝B:脾C:小肠D:结肠E:胃

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（ ）类别。A.人员因素 B.内部

贷款风险的预警信号系统中关于财务状况的信号包括()。A.存货周转速度放慢B.除固定资产外的非流动资产集中C.资本与债务的比例低D.总资产增加过快E.财

一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（ ）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.

下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（ ）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则

下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（ ）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，

下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（ ）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做

下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（ ）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率

下列不属于国别风险的是（ ）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险

我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（ ）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况

我国贷款风险分类的核心标准是（ ）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况

首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（ ）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

某医院外科孙大夫因涉及一场医疗事故，事故鉴定组坚持回避原则，回避的人中不包括

水利工程施工中，承包人进行工程变更，必须得到()的指示。

CD

患者，男，43岁，慢性粒细胞白血病慢性期，脾大至脐平。血常规：WBC50×10/

土地增值税的征税对象是（ ）。

同一职业劳动力市场工资价位水平有高、中、低之分，具体可由()等因素决定。

申请公司贷款时，一个企事业单位应选择()家银行的()个营业机构开立一个基本款账户

构成人体的本原物质是

下列哪些药物是透析患者常用的药物

腹部内脏中最容易受损伤的器官是A:肝B:脾C:小肠D:结肠E:胃

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.人员因素 B.内部

一个公司的可持续增长率取决于利润率、留存利润、财务杠杆和资产使用效率四个变量，下列对于四个变量的描述，不准确的是（　　）。A.公司利润率越高，销售增长越快B.

下面哪一项不属于贷款损失准备金的计提原则?（　　）A.充足性原则B.审慎性会计原则C.及时性原则D.风险性原则

下列关于企业销售渠道的说法，正确的是（　　）。A.直接销售渠道更重要B.直接销售渠道的优点是贴近市场，缺点是资金投人大C.间接销售渠道的优点是无需自找资源，

下列关于贷款申请受理的说法中，错误的是（　　）。A.业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询B.业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做

下列财务比率指标中，属于效率比率的指标是（　　）。A.营业利润率B.销售利润率C.存货持有天数D.资产负债率

下列不属于国别风险的是（　　）。A.利率风险B.清算风险C.汇率风险D.国内商业风险

我国商业银行贷款风险分类最核心的内容是（　　）。A.借款人的信用等级B.借款人的经营状况C.贷款偿还的可能性D.借款人的财务状况

我国贷款风险分类的核心标准是（　　）。A.借款人的信用水平B.借款人的还款能力C.贷款偿还的可能性D.担保人的担保情况

首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括（　　）。A.公司章程B.银行之间已正式签署的贷款协议C.全体董事的名单及全体董事的签字样本D.现时有效的企业法人

土地增值税的征税对象是（　　）。