《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

admin2020-12-24 69

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

选项 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析“挪用单独管理的客户资产的”情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。?

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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（）

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的，应检查其提供的商...

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。（）

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。（）

在动产质押时，出质人和质权人之间口头订立的质押合同一样有效。（）

连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。（）

当债务人不履行债务时，保证人应按照约定履行债务或者承担责任。（）

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。（）

违约概率就是违约频率，是商业银行客户借用风险事前分析的一项重要内容。（）[2010年5月真题]

以下肺功能检查，属于临床上常用的通气功能障碍考核指标的是 A．肺活量 B．最

为满足施工建设需要而供到场地界区的、未列入工程费用的临时水、电、路、信等其他工程

慢性失血后贫血 A大细胞性贫血 B正细胞性贫血 C小细胞正色素贫血 D小

口腔真菌感染漱口液选择()A.复方硼砂溶液B.1％～2％甲紫C.1％～3％碳酸氢钠溶液D.0.02％呋喃西林E.0.1％利凡诺溶液

气管在4、5胸椎处分成（　　）　　A．上下主支气管B．左右主支气管C．前后主支气管D．大小主支气管

所谓技术溢出是指在贸易或其他经济行为中，先进技术拥有者有意识或无意识地转让或传播他们的技术，包括国际技术溢出、国内技术溢出、行业间技术溢出、行业内技术溢出...

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（　）。A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重B.大幅提高了在证券化风险暴露的风险权重

()是用于控制灭火剂的流速和喷射方向的组件，是气体灭火系统的一个关键部件。A:容器阀B:喷嘴C:单向阀D:集流管

下列药材形似毛笔头的是A.丁香B.洋金花C.辛夷D.金银花E.红花

消防验收没有完全通过时，建设单位可以()。A.边整改边使用B.不接收C.合格区域使用D.有条件使用

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（）

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的，应检查其提供的商...

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。（）

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。（）

在动产质押时，出质人和质权人之间口头订立的质押合同一样有效。（）

连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。（）

当债务人不履行债务时，保证人应按照约定履行债务或者承担责任。（）

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违约概率就是违约频率，是商业银行客户借用风险事前分析的一项重要内容。（）[2010年5月真题]

以下肺功能检查，属于临床上常用的通气功能障碍考核指标的是 A．肺活量 B．最

为满足施工建设需要而供到场地界区的、未列入工程费用的临时水、电、路、信等其他工程

慢性失血后贫血 A大细胞性贫血 B正细胞性贫血 C小细胞正色素贫血 D小

口腔真菌感染漱口液选择()A.复方硼砂溶液B.1％～2％甲紫C.1％～3％碳酸氢钠溶液D.0.02％呋喃西林E.0.1％利凡诺溶液

气管在4、5胸椎处分成（ ） A．上下主支气管B．左右主支气管C．前后主支气管D．大小主支气管

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()是用于控制灭火剂的流速和喷射方向的组件，是气体灭火系统的一个关键部件。A:容器阀B:喷嘴C:单向阀D:集流管

下列药材形似毛笔头的是A.丁香B.洋金花C.辛夷D.金银花E.红花

消防验收没有完全通过时，建设单位可以()。A.边整改边使用B.不接收C.合格区域使用D.有条件使用

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口腔真菌感染漱口液选择()A.复方硼砂溶液B.1％～2％甲紫C.1％～3％碳酸氢钠溶液D.0.02％呋喃西林E.0.1％利凡诺溶液　

气管在4、5胸椎处分成（　　）　　A．上下主支气管B．左右主支气管C．前后主支气管D．大小主支气管

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