《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

admin2020-12-24 66

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

选项 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析“挪用单独管理的客户资产的”情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。?

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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（）

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的，应检查其提供的商...

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。（）

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。（）

在动产质押时，出质人和质权人之间口头订立的质押合同一样有效。（）

连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。（）

当债务人不履行债务时，保证人应按照约定履行债务或者承担责任。（）

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。（）

违约概率就是违约频率，是商业银行客户借用风险事前分析的一项重要内容。（）[2010年5月真题]

小儿腹内脏器疝入脐带基部称为 A．脐尿管未闭 B．卵黄管未闭 C．脐膨出

小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都

资料一我国的水能资源丰富，能用于发电的将近5.4亿千瓦，居世界第一位。截至

为保持记忆提倡“及时复习”的启示主要来自（　　） A.系列位置效应 B.材料

在中、小学，教师从事教育教学的“施工蓝图”是（　　）。A．教育方针B．教材C．课程标准D．课程

求助者说，她儿子睡熟时突然起床，开门出外，两眼迷茫，不时回来又上床睡。次日问他昨夜出去做什么。他一点不知。这是()。 A．夜惊 B．梦魇 C...

协助急性阑尾炎诊断的最重要的检查是A:Rovsing征B:右下腹固定压痛C:跟-膝-胫试验D:直腿抬高试验E:闭孔内肌试验

休克时快速5?10分钟静滴生理盐水250ml，如血压升高、中心静脉压不变提示A.心功能不全B.血容量过多C.容量血管过度收缩D.血容量不足E.血容量正常

毫秒延时爆破是采用(　　)使各个药包按不同时间顺序起爆的爆破技术。A.毫秒延时雷管B.导爆管雷管C.1／2秒延时雷管D.1／4秒延时雷管

城镇沥青路面结构组成有()。A.路基B.基层C.面层D.垫层E.排水层

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。

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与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

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