《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

admin2020-12-24 70

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

选项 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析“挪用单独管理的客户资产的”情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。?

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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（）

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的，应检查其提供的商...

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。（）

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。（）

在动产质押时，出质人和质权人之间口头订立的质押合同一样有效。（）

连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。（）

当债务人不履行债务时，保证人应按照约定履行债务或者承担责任。（）

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。（）

违约概率就是违约频率，是商业银行客户借用风险事前分析的一项重要内容。（）[2010年5月真题]

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某地区三种农副产品的收购资料如下表所示：请根据上述资料从下列备选答案中选

女性患者，47岁，3个月前洗澡时无意发现右侧乳房有一小肿块，单发无痛，当时未做处

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我国《民事诉讼法》规定的与工程建设密切相关的适用特别程序的案件是()

银行可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息，但不能将这些信息提供给第三方和机构内部的其他部门。（　）

货币政策是政府调控宏观经济的基本手段之一，当通货膨胀较为严重时，应该采取的货币政策是()。A.紧缩性货币政策B.扩张性货币政策C.适度宽松货币政策D.

经长期临床应用证明安全，有效，对细菌耐药性影响较大，或者价格相对较高的抗生素A.非限制使用级B.自主使用级C.限制使用级D.特殊使用级

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