某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.外部事

admin2020-12-24 49

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

选项 A.内部流程
B.外部事件
C.人员因素
D.系统缺陷

答案B

解析操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/02TKKKKQ

相关试题推荐

质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有()。A.将质押资金转为定期存单单独保管B.将质押资金转入银行名下保证金账户C.将质押资金存放在本行活期存款
银行在对贷款项目的技术工艺流程分析中，对工艺技术方案的分析评估的内容包括(　　)。A.产业基础和生产技术水平的协调性B.工艺技术的原材料适应性C.设备的
以下属于企业产品创新能力的重要指标的有(　　)。A.产品的销售价格B.能否在竞争对手之前推出新产品C.新产品、专利产品在销售中所占的比例D.企业的经营效益
小微企业续贷需要满足以下哪些条件?(　　)A.依法合规经营B.生产经营正常C.信用状况良好D.还款能力和还款意愿较差E.原流动资金周转贷款为正常类
下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有(　　)。A.在银行存款大幅上升B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款，亦依
下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（　　）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一贷款的价格C.借款人的信
下列关于基本信贷分析的说法，正确的有(　　)。A.需分析目前的还款来源，进而分析可用于偿还贷款的还款来源风险B.不需关注贷款的目的C.要对贷款使用过程中的周
商业银行对贷款进行分类，应主要考虑(　　)。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿
融资性担保公司可以以自有资金进行()。A.国债投资B.有价证券投资C.金融债券投资D.大型企业债务融资工具投资E.不存在利益冲突且总额不高于净资产20
进货渠道对货品的质量和价格都起着决定性的影响。商业银行分析客户的进货渠道可以从(　　)来考虑。A.运输方式的选择：是陆路运输还是水路运输，是公路运输还是铁路运输

随机试题

房源信息的整理中，最常见的形式是（　　）。 A、互联网 B、表格 C、图片
银保监会应当自收到银行业金融机构设立申请文件之日起()月内做出决定。
下列各项中，属于行政处罚的是（　　）。
下表为2009年我国某地区对主要国家（地区）货物出口额及其增长速度。根据下表，以
R.M.诺瑟姆通过对各国城市化发展过程的研究，提出城市化的发展过程可以分为（）。
某新办物资企业为进一步扩大销售，决定对所售产品市场情况进行系统调查并进行市场预测，但该公司由于资金、人手紧张，且时间紧迫，该公司营销部张经理决定综合采取如...
下列选项中，有关证券公司的表述正确的是（）。 Ⅰ.证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准 Ⅱ.2个以上的证券公司受...
根据《建设工程项目管理规范))(GB/T50326)，施工企业项目经理在承担项目施工管理过程中，应具有的权限有(　　)。A.选择分包人　B.制定内部计酬办法　
产品整体概念中最基本、最主要的部分是()。A:核心产品B:形式产品C:附加产品D:潜在产品
关于跨部门团队绩效考核的说法，正确的是()。A:跨部门团队绩效考核的关键是做好考核的标准化B:跨部门团队的绩效考核要以部门为单位开展C:跨部门团队的绩效考核

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（ ）类别。A.内部流程 B.外部事

质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有()。A.将质押资金转为定期存单单独保管B.将质押资金转入银行名下保证金账户C.将质押资金存放在本行活期存款

银行在对贷款项目的技术工艺流程分析中，对工艺技术方案的分析评估的内容包括( )。A.产业基础和生产技术水平的协调性B.工艺技术的原材料适应性C.设备的

以下属于企业产品创新能力的重要指标的有( )。A.产品的销售价格B.能否在竞争对手之前推出新产品C.新产品、专利产品在销售中所占的比例D.企业的经营效益

小微企业续贷需要满足以下哪些条件?( )A.依法合规经营B.生产经营正常C.信用状况良好D.还款能力和还款意愿较差E.原流动资金周转贷款为正常类

下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有( )。A.在银行存款大幅上升B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款，亦依

下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（ ）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一贷款的价格C.借款人的信

下列关于基本信贷分析的说法，正确的有( )。A.需分析目前的还款来源，进而分析可用于偿还贷款的还款来源风险B.不需关注贷款的目的C.要对贷款使用过程中的周

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑( )。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿

融资性担保公司可以以自有资金进行()。A.国债投资B.有价证券投资C.金融债券投资D.大型企业债务融资工具投资E.不存在利益冲突且总额不高于净资产20

进货渠道对货品的质量和价格都起着决定性的影响。商业银行分析客户的进货渠道可以从( )来考虑。A.运输方式的选择：是陆路运输还是水路运输，是公路运输还是铁路运输

房源信息的整理中，最常见的形式是（ ）。 A、互联网 B、表格 C、图片

银保监会应当自收到银行业金融机构设立申请文件之日起()月内做出决定。

下列各项中，属于行政处罚的是（ ）。

下表为2009年我国某地区对主要国家（地区）货物出口额及其增长速度。根据下表，以

R.M.诺瑟姆通过对各国城市化发展过程的研究，提出城市化的发展过程可以分为（）。

某新办物资企业为进一步扩大销售，决定对所售产品市场情况进行系统调查并进行市场预测，但该公司由于资金、人手紧张，且时间紧迫，该公司营销部张经理决定综合采取如...

下列选项中，有关证券公司的表述正确的是（）。 Ⅰ.证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准 Ⅱ.2个以上的证券公司受...

根据《建设工程项目管理规范))(GB/T50326)，施工企业项目经理在承担项目施工管理过程中，应具有的权限有( )。A.选择分包人 B.制定内部计酬办法

产品整体概念中最基本、最主要的部分是()。A:核心产品B:形式产品C:附加产品D:潜在产品

关于跨部门团队绩效考核的说法，正确的是()。A:跨部门团队绩效考核的关键是做好考核的标准化B:跨部门团队的绩效考核要以部门为单位开展C:跨部门团队的绩效考核

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.外部事

银行在对贷款项目的技术工艺流程分析中，对工艺技术方案的分析评估的内容包括(　　)。A.产业基础和生产技术水平的协调性B.工艺技术的原材料适应性C.设备的

以下属于企业产品创新能力的重要指标的有(　　)。A.产品的销售价格B.能否在竞争对手之前推出新产品C.新产品、专利产品在销售中所占的比例D.企业的经营效益

小微企业续贷需要满足以下哪些条件?(　　)A.依法合规经营B.生产经营正常C.信用状况良好D.还款能力和还款意愿较差E.原流动资金周转贷款为正常类

下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有(　　)。A.在银行存款大幅上升B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要C.既依赖短期贷款，亦依

下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（　　）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一贷款的价格C.借款人的信

下列关于基本信贷分析的说法，正确的有(　　)。A.需分析目前的还款来源，进而分析可用于偿还贷款的还款来源风险B.不需关注贷款的目的C.要对贷款使用过程中的周

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑(　　)。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿

进货渠道对货品的质量和价格都起着决定性的影响。商业银行分析客户的进货渠道可以从(　　)来考虑。A.运输方式的选择：是陆路运输还是水路运输，是公路运输还是铁路运输

房源信息的整理中，最常见的形式是（　　）。 A、互联网 B、表格 C、图片

下列各项中，属于行政处罚的是（　　）。

根据《建设工程项目管理规范))(GB/T50326)，施工企业项目经理在承担项目施工管理过程中，应具有的权限有(　　)。A.选择分包人　B.制定内部计酬办法　