某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。A.内部流程 B.外部

admin2020-12-24 48

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。

选项 A.内部流程
B.外部事件
C.人员因素
D.系统缺陷

答案B

解析操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中，外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/1GACKKKQ

相关试题推荐

银行保函的主要风险点有（）。A.未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷B.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务
信托的基本分类不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托与公益信托D.个人信托和法人信托E.民事信托和营业信托
重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
在银行利率风险管理中，最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.重新定价风险D.期权性风险
在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。A.父一子一孙B.孙一子一父C.母一子一孙
银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.
下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法
吸收成员单位存款的种类不包括（）。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位基本存款D.单位协定存款
我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事
商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7

随机试题

男性，50岁。胃窦瘤行根治性胃大部切除术后2年，因上腹疼痛不适、进食后饱胀、消瘦
太阳能突起路标抽样方法为当批量不大于10000只时，随机抽取(）。
红霉素最主要的临床用途是
脑水肿多产生在肾综合征出血热哪——病期 A发热期B低血压休克期C少尿期D多尿期
患者，女性，25岁，月经周期为30天，其末次月经是2012年4月18日，其排卵日期大约在5月A.2日B.4日C.6日D.8日E.10日
1993年11月1日，（　　）正式生效，标志着欧盟正式诞生。A.《马斯特里赫特条约》B.《欧洲经济与货币联盟条约》C.《政治联盟条约》D.《罗马条约》
《中华民国民法》包括（　　）等五编。A.总则B.债C.物权D.亲属
男性，60岁，双下肢无力半年，右腿明显，近2个月步态不稳，右手不能扣纽扣，无外伤史，无发热。查体：颈背部无明显压痛，两上肢前臂、手及上臂尺侧皮肤感觉均减退...
某施工企业和某律师签订的授权委托书中仅写“全权代理”而无具体授权事项，则该律师有（）的权利。A、提出管辖权异议B、代为承认、放弃诉讼请求C、进行和解D、
对税收法律关系中纳税主体的确定，我国采用的是（）。A.属地原则B.属人原则C.属地兼属人原则D.综合分类原则

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（ ）类别。A.内部流程 B.外部

银行保函的主要风险点有（）。A.未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷B.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务

信托的基本分类不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托与公益信托D.个人信托和法人信托E.民事信托和营业信托

重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时

在银行利率风险管理中，最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.重新定价风险D.期权性风险

在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。A.父一子一孙B.孙一子一父C.母一子一孙

银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.

下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法

吸收成员单位存款的种类不包括（）。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位基本存款D.单位协定存款

我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事

商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7

男性，50岁。胃窦瘤行根治性胃大部切除术后2年，因上腹疼痛不适、进食后饱胀、消瘦

太阳能突起路标抽样方法为当批量不大于10000只时，随机抽取(）。

红霉素最主要的临床用途是

脑水肿多产生在肾综合征出血热哪——病期 A发热期B低血压休克期C少尿期D多尿期

患者，女性，25岁，月经周期为30天，其末次月经是2012年4月18日，其排卵日期大约在5月A.2日B.4日C.6日D.8日E.10日

1993年11月1日，（ ）正式生效，标志着欧盟正式诞生。A.《马斯特里赫特条约》B.《欧洲经济与货币联盟条约》C.《政治联盟条约》D.《罗马条约》

《中华民国民法》包括（ ）等五编。A.总则B.债C.物权D.亲属

男性，60岁，双下肢无力半年，右腿明显，近2个月步态不稳，右手不能扣纽扣，无外伤史，无发热。查体：颈背部无明显压痛，两上肢前臂、手及上臂尺侧皮肤感觉均减退...

某施工企业和某律师签订的授权委托书中仅写“全权代理”而无具体授权事项，则该律师有（）的权利。A、提出管辖权异议B、代为承认、放弃诉讼请求C、进行和解D、

对税收法律关系中纳税主体的确定，我国采用的是（）。A.属地原则B.属人原则C.属地兼属人原则D.综合分类原则

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。A.内部流程 B.外部

1993年11月1日，（　　）正式生效，标志着欧盟正式诞生。A.《马斯特里赫特条约》B.《欧洲经济与货币联盟条约》C.《政治联盟条约》D.《罗马条约》

《中华民国民法》包括（　　）等五编。A.总则B.债C.物权D.亲属