商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。A.未经授权办理大额取现业务 B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 C.未审核客户有效身份证件办理大额取

admin2020-12-24 48

问题商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。

选项 A.未经授权办理大额取现业务
B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
C.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
D.未能正确识别假钞
E.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

答案ACDE

解析商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有：①未经授权办理大额存取款业务；②未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务；③无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务；④未能识别而收入本外币假钞或变造钞；⑤离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；⑥外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

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商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。A.未经授权办理大额取现业务 B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 C.未审核客户有效身份证件办理大额取

下列关于国别风险的说法，不正确的是（）。A.国内信贷不属于国别风险分析的主体内容B.国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽C.国别风险与其他风险不是并列的

银团贷款是指由两家或两家以上银行（），按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.基于相同贷款条件，依据同一贷款协议B.基于不同贷

下列各项中，属于借款人的权利的有（）。A.将债务全部或部分转让给第三方的，应当取得银行的同意B.应当接受银行对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务核定的监

超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A.25%B.15%C

贷款效益性调查的内容不包括对借款人（）进行调查。A.当前经营情况B.过去三年的经营效益情况C.过去和未来给银行带来收入、存款等综合效益情况D.担保是否符

()是对区域信贷风险状况的直接反映。A.区域经济发展水平B.区域信贷资产质量C.区域信贷资产盈利性D.区域信贷资产流动性

下列关于各类贷款的主要特征的说法，错误的是（）。A.借款人净现金流减少，属于关注类贷款的特征B.借款人不能偿还对其他债权人的债务，属于次级类贷款的特征C.

短期贷款报审材料中，借款人近三年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表不包括（）。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.财务状况变动表

银行对抵押品失去控制的贷款，在贷款分类中可能属于的最优级别是（）。A.关注B.次级C.可疑D.损失

()是指银行经过内部审核确认后，动用呆账准备金将无法收回或者长期难以收回的贷款或投资从账面上冲销，从而使账面反映的资产和收入更加真实。A.呆账计提B.呆账

民间非营利组织的会费收入通常属于交换交易收入。（）

罐笼提升中，不符合安全要求的是()。 A．立井中升降人员，应使用罐笼或带乘人

某二级公路，路段地基软土厚度1m左右，可用（　）进行软土处理较合适。

下列()情况下，高中毕业生更愿意上大学。

（2017年）高强混凝土与普通混凝土相比,说法正确的有()。A.高强混凝土的延性比普通混凝土好B.高强混凝土的抗压能力优于普通混凝土C.高强混凝土抗拉强度

使一光强为I0的平面偏振光先后通过两个偏振片P1和P2，P1和P2的偏振化方向与原入射光光矢量振动方向的夹角分别是α和90°，则通过这两个偏振片后的光强I...

主控制室电气元件的控制接线，宜采用（）。A.弱电控制；B.DCS控制；C.强电一对一控制；D.单元集控及远方控制。

与黄连、黄柏可以有协同作用的西药是A.青霉素B.磺胺脒C.苯唑西林D.丝裂霉素CE.链霉素

在确定项目管理的组织结构形式和进行具体组织工作时要注意项目的经济合同关系，其付款方式可以是()A:总价合同B:单价合同C:劳务合同D:代理合同E:成本加

根据民事诉讼法律制度的规定，起诉状应记明事项中不包括()。A．双方当事人的基本情况B．诉讼请求C．案由D．证据和证据来源

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使一光强为I0的平面偏振光先后通过两个偏振片P1和P2，P1和P2的偏振化方向与原入射光光矢量振动方向的夹角分别是α和90°，则通过这两个偏振片后的光强I...

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与黄连、黄柏可以有协同作用的西药是A.青霉素B.磺胺脒C.苯唑西林D.丝裂霉素CE.链霉素

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某二级公路，路段地基软土厚度1m左右，可用（　）进行软土处理较合适。