以下关于理财规划流程的表述中，正确的是A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支

admin2020-12-24 12

问题以下关于理财规划流程的表述中，正确的是

选项 A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。

B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

E.综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

答案BCDE

解析

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以下关于理财规划流程的表述中，正确的是A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支

从分析权益乘数的计算公式可以看出，权益乘数的大小直接受到()的影响。A:流动比率B:销售净利率C:资产净利率D:资产负债率

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()是最简便但揭示能力最强的评价方法。A:比率分析法B:百分比分析法C:比较分析法D:差异分析法

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人生的目标多种多样，就一般意义上来讲，理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的终极目标是()。A:财务自由B:财务安全C:工资最大化D:收入最大化

理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。A:家庭类型与理财策略相匹配B:提

()层次的服务对象主要为银行存款数额不高，收人中等以下的客户。A:外资银行VIP服务B:大众银行大众理财C:富裕银行贵宾理财D:私人银行财富管理

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理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。A:家庭类型与理财策略相匹配B:现金保障优先C:消费、投资与收入相匹配D:追求收益优于风险管理

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