首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
职称考试
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
admin
2020-12-24
50
问题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:
选项
在债券投资过程中,一定要注意债券的信用级别。关于目前在债券评级中常见的4C标准,表述不正确的是()。
A:公司资质:主要考查经理层的职业操守,公司既往的信贷记录等
B:债券条款:主要体现为发行人对投资者承诺的行为限制
C:担保品:是发行人违约时投资者收回投资的保障
D:公司还款能力:主要考查公司的负债总额
答案
D
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/5mFQKKKQ
相关试题推荐
某高校应届毕业生因就业问题普遍出现了焦虑、不安等情绪。该校社会工作者小芳在了解具体情况后,一方面为他们开展有关面试技巧和就业咨询等服务;另一方面积极收集就...
刘女士今年52岁,最近经常出现失眠、乏力、情绪不稳定等不良症状。由于刘女士是公司里的骨干,她承担了主要的工作任务,由于工作劳累,她的体质以及心理都出现了衰...
某养老院的社会工作者小王在与孤寡老人严大爷谈话中得知他有自杀念头,面对这种危机情况,小李应当()。A:根据保护隐私原则,为严大爷保守秘密B:根据案主自决原则,
某社会工作机构计划进入某老旧小区开展综合服务。在准备阶段,社会工作者的重点工作有()。A:联系社区居委会,了解辖区单位的情况B:召开居民会议,讨论居民关注的社
一份问卷的封面信内容如下:亲爱的同学:您好!我是××社会工作服务中心的工作人员,现在协助中心进行一项调查,其主要内容是了解打工子弟学校学生的学习和生活情况...
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
刘女士今年52岁,最近经常出现失眠、乏力、情绪不稳定等不良症状。由于刘女士是公司里的骨干,她承担了主要的工作任务,由于工作劳累,她的体质以及心理都出现了衰...
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
一份问卷的封面通信内容如下:这份封面信包含的内容有()。A:调查者的身份B:调查内容C:调查目的D:问卷标题E:调查对象选择方法
社会政策经济功能包括()。A:调节经济运行的功能B:收入再分配功能C:人力资本投资的功能D:社会建设功能E:激励劳动积极性的功能
随机试题
20×7年7月1日,甲公司应收乙公司账款的账面余额为60000元,由于乙公司发
压强差△p、密度ρ长度l、流量Q的无量纲集合是()。
下列关于邮件寄递安全监管制度的说法中正确的是()。
《中国共产党纪律处分条例》规定,一个违纪行为同时触犯《中国共产党纪律处分条例》两个以上(含两个)条款的,()。A.合并处理B.分别定性处理C.依照处分较轻
丁香油A.是氧化锌丁香酚水门汀的基质并伴有消毒收敛作用B.可增加氧化锌丁香酚水门汀的粘附性与韧性C.可增加氧化锌丁香酚水门汀的强度,促进固化D.作为氧化锌
定型的期望包括人们对教师理应表现的行为及其所具有的()和意向的期望。
关于川崎病心血管并发症,最常见的是A.可并发心肌炎B.可并发心包炎C.可并发冠状动脉瘤D.可并发全心炎E.可并发心律失常
男性,突发寒战,体温39℃左右,腹泻十余次,伴里急后軍,起初为稀便,后转为脓血便,便常规:红细胞5个/HP,白细胞10个/HP,脓液(++)。 ...
瘘管A具有两端开口的病理性通道 B只有一端开口的盲管 C表面或黏膜上皮坏死脱落形成较深缺损 D单个毛囊发生的化胺性炎 E多个毛囊发生的化脓性炎
房地产调研的程序包括()。A:调研准备B:调研过程C:正式调研D:结果处理E:调研计划