首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
职称考试
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
admin
2020-12-24
66
问题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:
选项
根据刘先生投资组合的相关信息,理财规划师可以判定刘先生目前的投资偏好类型为()。
A:保守型
B:轻度保守型
C:中立型
D:进取型
答案
C
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/6yLQKKKQ
相关试题推荐
社会工作者针对一批留守儿童开展了一系列小组活动,小组活动结束时,有的孩子对社会工作者表现出强烈的依赖,对分离显得十分伤感和失落。面对这种情况,社会工作者首...
部分复员退伍军人在新安置的工作岗位上感到社会再适应的压力,老是怀念过去的军旅生活,存在焦虑、愤怒、抑郁等情绪。针对这种情况,社会工作者首先应为他们提供的服...
部分复员退伍军人在新安置的工作岗位上感到社会再适应的压力,存在焦虑、愤怒、抑郁等情绪。针对这种情况,社会工作者首先应为他们提供的服务是()。A:联系相关部门,协
某纺织厂根据女职工多的实际情况,出台了相关措施:设置哺乳室,方便女工给孩子喂奶;调整怀孕女工工作岗位,减轻劳动强度,保证工资待遇;由工会出面慰问哺乳期女工...
社会工作者张莉对某社区的青少年群体进行了调研和分析,发现有一些青少年整天游手好闲,对生活没有明确的目标,特别是对就业形势缺乏了解,对职业生涯缺少规划,为此...
社会工作者小陈一年来一直在协助C社区的居民就搬迁安置和补偿标准与开发商进行谈判。在小陈的协助下,社区居民组成了维权小组,他们参与了社区重建规划的修改。社区...
某古镇被国家列为重点文物保护单位。为保护古镇风貌,当地政府准备对古镇及周边地区重新规划。涉及古镇部分居民搬迁的新规划草案公布后,人们议论纷纷,很多居民因在...
某老旧小区失业、低保人员较多,便民设施缺乏,居民日常生活不便。社会工作者分析了社区的具体情况后,与相关政府部门取得联系,开设便民餐车和家电维修点,既改善了...
某社会福利机构收养了50名儿童,采用“大孩子帮助小孩子”的管理方式,但在实施过程中却出现了大孩子欺负小孩子的情况。社会工作者计划采取小组工作方法对此问题进...
因心理、生理或组织构造及功能方面的丧失和异常,不同类型的残疾人具有不同特点。比如,肢体残疾人出行要依靠他人协助,或需要使用轮椅。该情况表明肢体残疾人()。A:对
随机试题
创伤性窒息的病理生理改变不包括 A.瞬间声门紧闭 B.胸内压骤升 C.上半
动作结构方面,各个动作之间的干扰消失,衔接连贯、流畅,高度协调,多余动作消失是操
关于输血的知识,下列说法中正确的一项是()。
1?3岁是口头语言发展的关键期,这表明心理发展具有()。 A.阶段性B.
高职院校评估的全称是()A.高职高专院校人才培养工作水平评估B.高职高专院校教学水平评估C.高职高专院校学生素质水平评估D.高职高专院校教师
可以选择下坡路段超车。
除国债利率外,常见的参考利率包括()。 Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor) Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor) Ⅲ.欧洲美元定期存款单利...
某患者,说话快,走路快,做事效率高,但脾气暴躁,容易激动,常因与别人意见不一致而争辩。其行为类型属于A.A型行为B.B型行为C.C型行为D.D型行为E.
契税是在土地、房屋权属发生转移时,对()征收的一种税。A:产权承受人B:产权出售人C:产权出售双方D:卖方
根据《刑法》,税收征收环节的渎职犯罪有()A:徇私舞弊不征、少征税款罪B:徇私舞弊发售发票罪C:骗取出口退税罪D:徇私舞弊抵扣税款罪E:徇私舞弊不移交