首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制
商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制
admin
2020-12-24
46
问题
商业银行开展个人理财业务有()情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
答案
ACE
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/8IAKKKKQ
相关试题推荐
在西方银行,直接或间接从事营销工作的人员中,()是银行营销人员的主力。A.信贷人员B.客户经理C.信贷分析员D.个人银行业务人员
个人住房贷款真正的快速发展以()为标志。A.1992年银行部门出台了住房抵押贷款的相关管理办法B.1985年中国建设银行开展住房贷款业务C.1995年《个
银行的产品可以细分时,营销组织应当采取市场型营销组织。()
授信风险越高的客户,贷后检查次数就应越多、频率应越高。()
国家助学贷款实行借款人一次申请、贷款银行一次审批、单户核算、分次发放的方式。其中,学费、住宿费、生活费都按学年(期)发放,直接划入借款人所在学校在贷款银行...
个人汽车贷款的受理是指从客户向银行提交借款申请书、银行受理到上报审核的全过程。()
采用利益定位策略时,银行既强调产品可以给客户带来较大的收益,也考虑到银行的当期收入和长远利益。()
个人保证贷款是指银行以银行认可的,具有代位清偿债务能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人而向自然人发放的贷款。
个人质押贷款的特点包括()。A.贷款风险较低B.担保方式相对安全C.时间短、周转快D.操作流程短E.质物范围广泛
银行在选择房地产开发商和房地产经纪公司作为个人住房贷款合作单位时,需审查的内容主要有()。A.税务登记证明B.开发商的债权债务和为其他债权人提供担保的情况
随机试题
不属于副鼻窦的是 A.上颌窦 B.矢状窦 C.额窦 D.筛窦 E、蝶窦
如图6-17所示,水从直径相同的喷嘴喷出,打在平板上,流速分别为1m/s、2m/
女,63岁,左膝僵硬15年,疼痛5年,劳动后加重,休息后缓解,时有膝关节“卡住”
消费者购买动机的具体表现有( )。
已知某项目第三年的实际现金流量为100万元,年通货膨胀率为2%,名义利率为10%
适于检查已婚妇女子宫直肠陷窝病变的是
甲状腺危象时,首先选用的药物是A.心得安B.甲基硫氧嘧啶C.丙基硫氧嘧啶D.碘化物静脉滴注E.氢化可的松静脉滴注
在风湿性心脏病联合瓣膜病变中,以下哪项组合最常见A.二尖瓣狭窄并主动脉狭窄B.二尖瓣狭窄并主动脉关闭不全C.主动脉狭窄伴二尖瓣关闭不全D.主动脉关闭不
防腐层所有原材料均应有()、出厂合格证、生产日期及有效期。环氧粉末涂料供应商应提供产品的热特性曲线等资料。A、出厂质量证明书B、检验报告C、使用说明书D
( )是指企业单位之间在买卖商品时,以延期付款或预付货款的形式提供的信用。A.国际信用B.银行信用C.国家信用D.商业信用