商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制

admin2020-12-24 69

问题商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/8IAKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A.未按规定进行风险揭示和信息披露的 B.未建立相关风险管理制

在西方银行，直接或间接从事营销工作的人员中，()是银行营销人员的主力。A.信贷人员B.客户经理C.信贷分析员D.个人银行业务人员

个人住房贷款真正的快速发展以()为标志。A.1992年银行部门出台了住房抵押贷款的相关管理办法B.1985年中国建设银行开展住房贷款业务C.1995年《个

银行的产品可以细分时，营销组织应当采取市场型营销组织。()

授信风险越高的客户，贷后检查次数就应越多、频率应越高。()

国家助学贷款实行借款人一次申请、贷款银行一次审批、单户核算、分次发放的方式。其中，学费、住宿费、生活费都按学年(期)发放，直接划入借款人所在学校在贷款银行...

个人汽车贷款的受理是指从客户向银行提交借款申请书、银行受理到上报审核的全过程。()

采用利益定位策略时，银行既强调产品可以给客户带来较大的收益，也考虑到银行的当期收入和长远利益。()

个人保证贷款是指银行以银行认可的，具有代位清偿债务能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人而向自然人发放的贷款。

个人质押贷款的特点包括()。A.贷款风险较低B.担保方式相对安全C.时间短、周转快D.操作流程短E.质物范围广泛

银行在选择房地产开发商和房地产经纪公司作为个人住房贷款合作单位时，需审查的内容主要有()。A.税务登记证明B.开发商的债权债务和为其他债权人提供担保的情况

含无机盐较多的植物类中药材,灰分测定时需要测定 A总灰分B生理性灰分

配水管网上每隔一定距离及在分叉支管的地点和支管进入建筑物之前，设置（）

169、新安装或一、二次回路有变动的变压器差动保护，当被保护的变压器充电时应将差

我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目

睾酮由睾丸的下列哪种细胞分泌？

某建筑工程，建筑面积108000m2现浇剪力墙结构，地下3层，地上50层。基础

在经济发展新常态背景下，我国坚持稳中求进的总基调，实施稳健的货币政策。下列属于货币政策环境的有（）。A.灵活开展公开市场操作B.适时开展常备借贷便利和中期

下列属于世界遗产的河北省著名景区有（）。A.清东陵B.清西陵C.避暑山庄及周围寺庙D.金山岭长城E.隆兴寺

某人手指受伤，一段时间后自动愈合，这一过程中伤口的细胞不会发生()。A.有丝分裂和分化B.同源染色体分离C.DNA复制D.纺锤体的出现和消失

已知A、B两种证券报酬率的方差分别为0．81％和0．36％，它们之间的协方差为0．5％，则两种证券报酬率之间的相关系数为()。A.1B.0．3C.0．