下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　）。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 B.提供虚假的成本收益分

admin2020-12-24 75

问题下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　）。

选项 A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。选项C，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

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根据《商业银行资本管理办法(试行)》，监管资本中的二级资本包括()。A.二级资本工具及其溢价B.盈余部分C.一级资本工具及其溢价D.少数股东资本可计入部

风险限额设定的阶段包括()。A.全面风险计量，以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失(UL)B.利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A.走私犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活动犯罪

战略风险管理的基本假设不包括（　　）A、如果采取适当的措施，风险可以完全避免B、预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C、准确预测未来风险事件的可能性是

在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，（　　）一般不具有实质性意义。A、名义价值B、市场价值C、内在价值D、公允价值

在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（　　）。A、盈利能力和流动性管理水平B、盈利能力和风险管理水平C、资本金规模和流动性管理水平D、

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在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损

下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（　　）。A、监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B、存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银

抢救对硫磷等硫代类有机磷中毒者，洗胃液忌用 A．清水 B．高锰酸钾溶液 C

在教师申诉的程序中，教育行政部门应当在接到申诉书的次日起（　　）日内，做出处理。

下列关于银行资本的作用，叙述正确的是（）。

财务评价是根据国家现行财税制度和价格体系分析计算项目直接发生的（），考察项目的

针对形形色色限制竞争的行为，更好地贯彻反垄断法，维护市场经济秩序，国务院将设立

在集合资产管理计划中，客户可以转让有关集合资产管理合同或所持有的集合资产管理计划

大型民用机场飞行区电磁环境保护区域是以（　　）处为圆心、以12km为半径、从地表向上的两个圆柱形所限定的空间范围。.A．接地带B．航向天线阵C．跑道入口

胃肠黏膜因炎症等病变致血浆、黏液渗出所致的腹泻称为 A动力性腹泻B吸收不良性腹泻C渗出性腹泻D渗透性腹泻E分泌性腹泻

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提前支取的定期储蓄存款支取部分按（　　）计付利息。A:存入日挂牌公告的活期存款利率B:存入日挂牌公告的定期存款利率C:支取日挂牌公告的活期存款利率D:支取

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