下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　）。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 B.提供虚假的成本收益分

admin2020-12-24 50

问题下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　）。

选项 A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。选项C，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

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经济资本对商业银行的管理有重要的意义，下列说法正确的有（　　）。A、经济资本有助于商业银行提高风险管理水平B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比C、商

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，监管资本中的二级资本包括()。A.二级资本工具及其溢价B.盈余部分C.一级资本工具及其溢价D.少数股东资本可计入部

风险限额设定的阶段包括()。A.全面风险计量，以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失(UL)B.利用会计信息系统，对各业务敞口的收益和成本进行量化分析

《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A.走私犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活动犯罪

战略风险管理的基本假设不包括（　　）A、如果采取适当的措施，风险可以完全避免B、预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C、准确预测未来风险事件的可能性是

在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，（　　）一般不具有实质性意义。A、名义价值B、市场价值C、内在价值D、公允价值

在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（　　）。A、盈利能力和流动性管理水平B、盈利能力和风险管理水平C、资本金规模和流动性管理水平D、

在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（　　）。A、某机械公司的管理层决策过程B、某文化公司王总经理的年龄C、某证券公司何副总的诚

在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损

下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（　　）。A、监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B、存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银

引起牛产后子宫脱出最主要的原因是 A．子宫积液 B．子宫迟缓 C．子宫内膜

某市居民以相同的人民币在物价上涨后少购商品20％，则物价指数为（　　） A.2

某在用钢筋混凝土T梁桥，设计荷载汽车超20级，今年来桥上交通流量增大且重车较多，

证券交易所依照证券法律、行政法规制定（），并报中国证监会批准。 Ⅰ．会员管理

若该客户正处于事业上升期，则适合采用()贷款方式。

中庭与周围连通空间采用防火隔墙进行分隔时，耐火极限不低于()。A:1.00hB:2.00hC:2.50hD:3.00h

下列招标采购项目风险中，因招标双方信息不对称产生的风险有()。A:经济风险B:信用风险C:政策风险D:财务风险E:道德风险

有关矩阵组织结构特点及应用的表述，正确的有()。A.设有纵向和横向两个工作部门B.一个工作部门有多个矛盾的指令源C.适宜用于大的组织系统D.是一种传统的组

金融工具包括票据、债券等债权债务凭证，但不包括所有权凭证。()

某有限责任公司董事会由11名董事组成。2010年8月，董事长王某召集并主持召开董事会会议。关于此次会议召开及讨论决议事项的做法，符合《公司法》规定的是()。A:

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若该客户正处于事业上升期，则适合采用()贷款方式。

中庭与周围连通空间采用防火隔墙进行分隔时，耐火极限不低于()。A:1.00hB:2.00hC:2.50hD:3.00h

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金融工具包括票据、债券等债权债务凭证，但不包括所有权凭证。()

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