首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 B.提供虚假的成本收益分
下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 B.提供虚假的成本收益分
admin
2020-12-24
33
问题
下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。
选项
A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
C
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。选项C,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/8ImCKKKQ
相关试题推荐
经济资本对商业银行的管理有重要的意义,下列说法正确的有( )。A、经济资本有助于商业银行提高风险管理水平B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比C、商
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,监管资本中的二级资本包括()。A.二级资本工具及其溢价B.盈余部分C.一级资本工具及其溢价D.少数股东资本可计入部
风险限额设定的阶段包括()。A.全面风险计量,以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失(UL)B.利用会计信息系统,对各业务敞口的收益和成本进行量化分析
《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A.走私犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活动犯罪
战略风险管理的基本假设不包括( )A、如果采取适当的措施,风险可以完全避免B、预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C、准确预测未来风险事件的可能性是
在市场风险管理过程中,由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动,( )一般不具有实质性意义。A、名义价值B、市场价值C、内在价值D、公允价值
在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的最重要因素是( )。A、盈利能力和流动性管理水平B、盈利能力和风险管理水平C、资本金规模和流动性管理水平D、
在分析单一法人客户的非财务因素时,在管理层风险方面不需要关注的是( )。A、某机械公司的管理层决策过程B、某文化公司王总经理的年龄C、某证券公司何副总的诚
在保持其他条件不变的前提下,对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损
下列关于市场约束参与方的作用,错误的是( )。A、监管机构制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性B、存款人通过选择银行,增加单家银行的竞争压力,银
随机试题
大型群众性活动的预计参加人数在()的,由活动所在地设区的市级人民政府公安机关或者
对个人来说,定期体检属于风险管理技术中的( )方式。 A、抑制 B、预防
帝王陵的地面建筑主要由祭祀建筑区、神道和护陵监三部分组成。
汉地俗称“黄教”的藏传佛教教派指的是()。
下列原则中,属于我国民事活动基本原则的有( )。
当采用计数抽样检验一次抽样检验方案实际抽检时,合格判定数为C,检验出的不合格品数
T细胞的生物学功能不包括A:介导ADCC作用B:直接特异性杀伤靶细胞C:参与病毒感染的免疫应答D:诱导浆细胞分泌抗体的类别转换E:产生淋巴因子
大比例尺数字地形图平面和高程精度的检查中,用钢尺或测距量测相邻地物点的距离,量测边数每幅图一般不少于()处。A:8B:10C:15D:20
某建筑施工企业与某钢模板租赁公司签订了一份模板租赁合同。建筑施工企业的义务包括( )。A.妥善保管钢模板B.支付租用钢模板租金C.交付出租钢模板D.有关
( ),这种方法只适用于生产经营正常、会计核算水平较高的企业在产品的评估。A.按价格变动系数调整成本计算评估值B.按社会平均消耗定额和现行市价计算评估值