商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究...

admin2020-12-24 82

问题商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案ABC

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

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下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A:战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B:商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战

以下对于战略风险管理的理解错误的是()。A:经济资本配置是战略风险的一个重要工具B:董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C:战略风险一经批准

《民用航空法》第一百二十六条规定：“旅客、行李或者货物在航空运输中因延误造成的损

53．下列财务指标中，()是评价企业盈利能力的指标。 A．销售净利率 B．

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在增值税进项税额检查时，不得抵扣的进项税额的项目包括（）。A.购进货物未按规定取得并保存增值税扣税凭证B.为员工集体福利而购买的货物所属的增值税税额C.因

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