商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究...

admin2020-12-24 53

问题商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案ABC

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

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()强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。A:账面资本B:经济资本C:监管资本D:永久资本

普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。A:改善公司治理结构B:预先做好防范危机的准备C:利用精确的数量模型进行量化D:确保各类主要风险得到正确识别

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是()。A:准确预测未来风险事件B:预防工作有助于避免或减少风险事件

下列关于战略规划的说法，错误的是()。A:在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源/技术设备要求等符合战略规划的要求B:战略规划必须建立在商业银行

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激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品的品牌管理直接影响了商业银行的()。A:竞争能力B:风险管理水平C:盈利能力和业务发展空间D:客户资源

下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A:战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B:商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战

以下对于战略风险管理的理解错误的是()。A:经济资本配置是战略风险的一个重要工具B:董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C:战略风险一经批准

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目前某单位女职工和男职工的人数之比为1：30。如果女职工的人数增加5人．男职工的

监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。

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