商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究...

admin2020-12-24 49

问题商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案ABC

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

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国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。A:打分卡方法B:基本指标法C:高级计量法D:标准法

()强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。A:账面资本B:经济资本C:监管资本D:永久资本

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商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是()。A:准确预测未来风险事件B:预防工作有助于避免或减少风险事件

下列关于战略规划的说法，错误的是()。A:在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源/技术设备要求等符合战略规划的要求B:战略规划必须建立在商业银行

在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是()。A:尽量避免，高度重视B:必须采取管理措施，密切关注C:可以接受风

下列属于战略风险识别微观层面上的是()。A:建立企业级风险管理信息系统B:高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险C:岗位工作人员恪守风险管理政

激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品的品牌管理直接影响了商业银行的()。A:竞争能力B:风险管理水平C:盈利能力和业务发展空间D:客户资源

下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A:战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B:商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战

以下对于战略风险管理的理解错误的是()。A:经济资本配置是战略风险的一个重要工具B:董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C:战略风险一经批准

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纳洛酮属于

伯恩斯认为领导关注任务的完成和员工的顺从，更多依靠组织的奖励和惩罚来影响员工的绩

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被告人李某于1997年10月12日中午，在北京邮电局驻某宾馆邮电所内，采用全球特

下列旅游市场中介中，属于无形中介的是（）。A.旅游中间商B.旅游网站C.旅游问讯中心D.旅游市场竞争

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2月份到期的执行价格为380美分/蒲式耳的玉米期货看涨期权（A），其标的玉米期货价格为380美分/蒲式耳，权利金为25美分/蒲式耳；3月份到期的执行价格为...

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