理财师工作职责的要求有（　　）。A.把自己认为最好的投资计划提供给客户 B.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平 C.提供专业化服务和加强

admin2020-12-24 63

问题理财师工作职责的要求有（　　）。

选项 A.把自己认为最好的投资计划提供给客户
B.准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平
C.提供专业化服务和加强客户关系
D.为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案
E.了解自己的客户

答案BCDE

解析理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

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在银行与客户定向交流阶段中，属于一对一精确定位营销的步骤有（　）。A.感觉B.认知C.获得D.发展E.保留

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企业家说:“企业要靠无形资产来盘活有形资产，只有先盘活人，才能盘活资产。”“无形资产”的意思是（）A.人是真正干工作的资源，人是无形资产B.是某种无形的，

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