首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
职称考试
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
admin
2020-12-24
46
问题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:
选项
在为客户进行投资规划的过程中,理财规划师可以对客户的风险偏好进行分类.下列()不属于客户风险偏好类型。
A:轻度保守型
B:进取型
C:中立型
D:积极进取型
答案
D
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/AmFQKKKQ
相关试题推荐
毛毛的父亲在某快递公司上班。一天,五岁的毛毛去快递公司找父亲,一不留神被卡到了快递传送带里,头部遭受重创。家人立即将孩子送往人民医院,诊断为严重脑掼伤,后...
某高校应届毕业生因就业问题普遍出现了焦虑、不安等情绪。该校社会工作者小芳在了解具体情况后,一方面为他们开展有关面试技巧和就业咨询等服务;另一方面积极收集就...
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
一般情况下,社会工作者开展服务过程中出现以下情况之一时就可以结案()。A:社会工作者与服务对象都认为工作目标已经达到B:服务双方都认为工作目标已经达到C:因
某养老院的社会工作者小王在与孤寡老人严大爷谈话中得知他有自杀念头,面对这种危机情况,小李应当()。A:根据保护隐私原则,为严大爷保守秘密B:根据案主自决原则,
社会工作者在工作过程中,()情况时允许转介。A:服务对象的要求过多B:服务对象是未成年人C:服务对象是精神疾病患者D:服务对象需要解决的问题不属于本机构的
某社会工作机构计划进入某老旧小区开展综合服务。在准备阶段,社会工作者的重点工作有()。A:联系社区居委会,了解辖区单位的情况B:召开居民会议,讨论居民关注的社
根据《关于进一步完善城乡医疗救助制度的意见》,具体医疗救助标准的制定依据有()。A:困难群众的支付能力B:当地经济条件C:医疗救助基金筹集情况D:基本医疗
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划。为了保证计划的完备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
在个案服务中,社会工作者在收集完资料并对服务对象的问题进行评估之后,与服务对象一起制订计划,为了保证计划的守备,社会工作者应做到()。A:说明需要转介的情况B
随机试题
34.结合材料回答问题: 材料1 要着力服务全面建成小康社会、全面
防烟排烟系统施工调试完成后,由()组织进行竣工验收。 A、施工单位 B、建
分泌胃液中内因子的细胞是()。 A.壁细胞 B.上皮细胞 C.平滑细胞
万姓检察官与杨姓检察官系大学同学,毕业后考入同一检察院工作。某次万姓检察官承办一
珍菊降压片的不良反应有 A头晕麻木B剥脱皮炎C皮肤瘙
黄酮类化合物显酸性是因为结构中含有
鉴别运输项目经济效益的常用方法有( )。 A.投资回收期法 B.前后
刑罚与其他法律制裁方法的区别是( )。A.严厉程度不同B.适用的对象不同C.适用的机关和程序不同D.法律后果不同
(2016年真题)工程监理单位组建项目监理机构,按照工作计划和程序,根据自己的判断,采用科学的方法和手段开展工程监理工作,这是建设工程监理( )的具体表现。A.
投资项目社会评价主要是分析评价项目建设和运营活动对实现社会发展目标的作用和影响,社会发展目标包括()。A、负债减少目标B、减少失业目标C