一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助

shuhaiku2020-05-20  32

问题 一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。一、案例成员 二、收支情况表1 收支情况表二、三、资产负债表2 资产负债表三、四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。

选项 16.孟先生没有保险,婚后第一张保单以配偶为受益人,保险事故发生后家庭每年支出为3.6万元,按照遗属需求法计算,合理保额为(  )万元。A.51B.61C.75D.90

答案A

解析实质报酬率为(1+10%)/(1+3%)-1=6.8%,保额=PV(6.8%,50,-3.6)=51。
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