首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况 B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况 B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬
admin
2020-12-24
45
问题
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
选项
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
答案
ACD
解析
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①首先,应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况;②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额,和离目标年数通过货币时间价值的计算,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括:股票、房产、债券和现金等;⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。?
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/BL5CKKKQ
相关试题推荐
如果某公司的固定资产使用率(),就意味着投资和借款需求很快将会上升,具体由()决定。A.小于20%或30%,行业技术变化比率B.小于20%或30%,设备使
在实际借款需求分析中,不能仅凭一年经营利润衡量盈利变化对现金流状况及借款需求的长期影响,还要分析公司的盈利趋势。()
银行在对客户进行借款需求分析时,只需关注所借款项的用途。()
借款需求分析有利于银行进行全面的风险分析。()
以下说法正确的有()。A.借款需求与还款能力和风险评估紧密相连,是决定贷款期限、利率等要素的重要因素B.通过了解借款企业在资本运作过程中导致资金短缺的关键因
以下关于借贷需求的说法正确的是()。A.借款需求又称借款目的,是指公司对现金的需要超过了公司的现金储备,从而需要借款B.借款需求与还款能力和风险评估紧密相连
通过了解借款企业在资本运作过程中导致()的关键因素和事件,银行能够更有效地评估风险,更合理地确定贷款期限,并帮助企业提供融资结构方面的建议。A.盈利B.现金
某企业向银行申请短期季节性融资,银行经借款需求分析,发现该企业比以往季节性融资时所持现金少很多,原因是该企业新近购买了一台长期设备,此时银行应向企业提供()。
借款需求和借款目的是两个紧密联系的概念,下列关于二者的说法,不正确的是()。A.借款需求是指公司对现金的需求超过了公司的现金储备,从而需要借款B.长期性资本
业务人员在开展贷前调查工作时,应围绕具体对象进行全面调查,特别是对贷款合法合规性、安全性和效益性等方面进行调查。()
随机试题
关于招标工程量清单缺项、漏项的处理,下列说法中正确的是( )。 A.工程量清单
下列关于LOF与ETF的描述,错误的是( )。 A、LOF的申购和赎回是基金份
只针对医疗费用进行补偿的保险是
通信主管部门应当对案件进行全面、客观、公正的调查,收集证据;必要时依照法律、法规
运用分析方法审查固定资产折旧时,有关比率和项目包括()。
地形图的检查包括图面检查、野外巡视和下列中的哪一项? A重点检查B.设站检查
商业银行在识别和评估经营中面临的风险,须关注内外部主要风险因素,包括( )。A.人力资源B.社会C.自然环境D.运营管理E.自主创新
抗菌斑吸附的不包括A.红花、五倍子B.茶多酚C.甲壳素D.甘草E.氨苄西林
项目进度控制总目标可按承包的专业或施工阶段分解为()分目标。A.交工B.时间C.阶段D.专业
《标准化法》规定,为满足地方自然条件,风俗习惯等特殊技术要求,可以制定()。A.地方标准B.行业标准C.企业标准D.国家标准