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关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表示错误的是( )A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。 B.商业银行
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表示错误的是( )A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。 B.商业银行
admin
2020-12-24
29
问题
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表示错误的是( )
选项
A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
B.商业银行应当落实监管机构关于“严禁代理个人客户开立结算账户”的要求。积极防范代理风险。
C.商业银行应当严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则
D.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务。
答案
B
解析
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57号):加强个人存款开户和网银业务管理 (一)商业银行(含农村中小金融机构,下同)应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性,并按规定登记客户和代理人信息。 (二)对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。 (三)商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。 (四)商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务,应与客户面签开通协议,提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人,并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。 (五)商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务。
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