当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

admin2020-12-24 34

问题当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　）。

选项 A.立即销毁
B.保存5年以上
C.卖给其他公司
D.退还给该客户

答案B

解析根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/CemCKKKQ

相关试题推荐

新发生不良贷款的外部原因包括（　　）。A.违反贷款授权授信规定B.企业经营管理不善或破产倒闭C.企业逃废银行债务D.企业违法违规E.地方政府行政干预
下列有关关联交易的说法，正确的有（　　）。A.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部
下列可被商业银行认定违约的情形有（　　）。A.银行同意消极债务重组，造成债务规模减少B.银行认为债务人即将破产或倒闭C.银行停止对贷款计息D.银行将贷款出
下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（　　）。A.在我国，区域限额管理包括国家限额管理B.在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的
下列关于商业银行客户评级和债项评级的表述，正确的有（　　）。A.它们是反映信用风险水平的两个维度B.同一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级C.债项评级由
下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（　　）。A.CreditMetrics的本质是VaR模型B.CreditMetrics只能用于计算交易性资产
下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（　　）。A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类B.债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项
商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。A.行业风险因素B.管理层风险因素C.区域风险因素D.企业产品销售风险因素E.社会信用环境
商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险?（　　）A.配置经济资本B.加强信贷审批C.加强贷后管理D.资产证券化及信用衍生产品E.限额管理
商业银行内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的（　　）。A.准确性B.可靠性C.复杂性D.稳定性E.审慎性

随机试题

以彩色壁画闻名、被誉为\"地下艺术殿堂\"的是（　　）辽代壁画墓群。 A、张家口
按照（）的不同，可将运输系统分为铁路、公路、水路、航空和管道运输子系统。 A、
以下关于棱镜相关名称的描述，正确的是 A．棱镜的偏向角等于两个作业面的偏向角之
下列不属于右心力衰竭临床表现的是
房地产估价中，遵循独立、客观、公正原则的核心是估价机构和估价人员应当站在()的
所谓建设性沟通，是指在不损害，甚至在改善和巩固人际关系的前提下，帮助管理者进行管
下面哪项测量属于人体测量法A.利用分规、尺等工具度量面部宽度B.在组织切片上观察胚胎颅面部的生长发育特点C.在X线头影侧位片上测量上颌骨的大小和位置D.利
全国和地方各级人民代表大会代表的选举，采用的投票方法是（）。A.—律无记名投票B.可以无记名投票，也可以举手表决C.可以委托信任的人代写D.鼓掌通过
商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制...
共用题干苏某（男）的父亲于1975年逝世，留有遗产为房屋(A)一处，由苏某继承，但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某（女）结婚，两人结...

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（ ）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

新发生不良贷款的外部原因包括（ ）。A.违反贷款授权授信规定B.企业经营管理不善或破产倒闭C.企业逃废银行债务D.企业违法违规E.地方政府行政干预

下列有关关联交易的说法，正确的有（ ）。A.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部

下列可被商业银行认定违约的情形有（ ）。A.银行同意消极债务重组，造成债务规模减少B.银行认为债务人即将破产或倒闭C.银行停止对贷款计息D.银行将贷款出

下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（ ）。A.在我国，区域限额管理包括国家限额管理B.在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的

下列关于商业银行客户评级和债项评级的表述，正确的有（ ）。A.它们是反映信用风险水平的两个维度B.同一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级C.债项评级由

下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（ ）。A.CreditMetrics的本质是VaR模型B.CreditMetrics只能用于计算交易性资产

下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（ ）。A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类B.债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项

商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（ ）。A.行业风险因素B.管理层风险因素C.区域风险因素D.企业产品销售风险因素E.社会信用环境

商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险?（ ）A.配置经济资本B.加强信贷审批C.加强贷后管理D.资产证券化及信用衍生产品E.限额管理

商业银行内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的（ ）。A.准确性B.可靠性C.复杂性D.稳定性E.审慎性

以彩色壁画闻名、被誉为\"地下艺术殿堂\"的是（ ）辽代壁画墓群。 A、张家口

按照（）的不同，可将运输系统分为铁路、公路、水路、航空和管道运输子系统。 A、

以下关于棱镜相关名称的描述，正确的是 A．棱镜的偏向角等于两个作业面的偏向角之

下列不属于右心力衰竭临床表现的是

房地产估价中，遵循独立、客观、公正原则的核心是估价机构和估价人员应当站在()的

所谓建设性沟通，是指在不损害，甚至在改善和巩固人际关系的前提下，帮助管理者进行管

下面哪项测量属于人体测量法A.利用分规、尺等工具度量面部宽度B.在组织切片上观察胚胎颅面部的生长发育特点C.在X线头影侧位片上测量上颌骨的大小和位置D.利

全国和地方各级人民代表大会代表的选举，采用的投票方法是（）。A.—律无记名投票B.可以无记名投票，也可以举手表决C.可以委托信任的人代写D.鼓掌通过

商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制...

共用题干 苏某（男）的父亲于1975年逝世，留有遗产为房屋(A)一处，由苏某继承，但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某（女）结婚，两人结...

当银行与客户结束业务关系时，对于客户此前的财务数据与交易记录，银行应该（　）。A.立即销毁 B.保存5年以上 C.卖给其他公司 D.退还给该客户

新发生不良贷款的外部原因包括（　　）。A.违反贷款授权授信规定B.企业经营管理不善或破产倒闭C.企业逃废银行债务D.企业违法违规E.地方政府行政干预

下列有关关联交易的说法，正确的有（　　）。A.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部

下列可被商业银行认定违约的情形有（　　）。A.银行同意消极债务重组，造成债务规模减少B.银行认为债务人即将破产或倒闭C.银行停止对贷款计息D.银行将贷款出

下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（　　）。A.在我国，区域限额管理包括国家限额管理B.在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的

下列关于商业银行客户评级和债项评级的表述，正确的有（　　）。A.它们是反映信用风险水平的两个维度B.同一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级C.债项评级由

下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（　　）。A.CreditMetrics的本质是VaR模型B.CreditMetrics只能用于计算交易性资产

下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（　　）。A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类B.债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项

商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。A.行业风险因素B.管理层风险因素C.区域风险因素D.企业产品销售风险因素E.社会信用环境

商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险?（　　）A.配置经济资本B.加强信贷审批C.加强贷后管理D.资产证券化及信用衍生产品E.限额管理

商业银行内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的（　　）。A.准确性B.可靠性C.复杂性D.稳定性E.审慎性

以彩色壁画闻名、被誉为\"地下艺术殿堂\"的是（　　）辽代壁画墓群。 A、张家口

共用题干苏某（男）的父亲于1975年逝世，留有遗产为房屋(A)一处，由苏某继承，但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某（女）结婚，两人结...