《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

admin2020-12-24 41

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

选项 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产

答案D

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/D7DKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是（）。A.借款人无法足额偿还贷款本息，即便执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款B.尽管借款人目前有能

《商业银行资本管理办法（试行）》对国内银行2013年前已发行的不合格资本工具规定了（）的过渡期。A.10年B.5年C.7年D.3年

下列关于信贷资产证券化的表述，最不恰当的是（）。A.将缺乏流动性的贷款资产转换成具有流动性的证券B.银行作为“潜在担保人”，当资金池的部分现金流中断时由银行承

下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，利率变化对银行整体价值的影响越小B.久期缺口为零时，利率变动对商业银行的流动性

在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。A.政治风险B.经济风险C.声誉风险

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和双方各自的独立

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，商业银行贷款组合的总体风险一般会（）A.不变B.降低C.负相关D.增加

中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（）。A.管法人，管风险，管内控，提高透明度B.管机构，管风险，管制度，提高透明度C.管法人

巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业应为抵御操作风险的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.央行票据

下列关于商业银行风险管理系统的表述，最不恰当的是（）。A.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障B.交易对手

下列组织论基本内容中，属于相对静态的组织关系的有（　）。 A、组织分工 B

下述是一名孕妇于孕36周的各项检查的结果，其中哪项可能是病理性的？() A．心

对于房地产经纪人员的职业资格，我国参照国际上通行的做法，并针对实际情况，是设立房

下列内容中，属于响应性评审审查内容的有()。

编制人力资源管理费用预算的原则不包括（）。 A.分头预算B.总体控制C.个案执行D.节约能耗

患者，男性，16岁，化性扁桃体炎。护士遵医嘱行青霉素皮肤过敏试验。护士发现该患者过敏试验1min后，出现注射部位皮肤发红，面色苍白，护士分析患者可能出...

“古之王者明于此，是故南面而治天下，莫不以教化为大务”。这句话体现了教育的()。A.政治功能B.经济功能C.文化功能D.人口功能

工程建设项目中，监理单位受聘于()。A:行业主管部门B:承包商C:业主D:政府行政部门

下列关于区域市场化程度和法制框架对信贷风险的影响，说法正确的是（）。A.市场的成熟完善与否，间接影响到区域发展的快慢B.通常情况下，市场化程度越高，区域风险

下列行为中，应缴纳契税的有（）。A.以获奖方式取得的土地使用权B.法定继承人继承土地、房屋权属C.以出让方式承受土地权属D.以自有房产作价入股本人

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是（）。A.借款人无法足额偿还贷款本息，即便执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款B.尽管借款人目前有能

《商业银行资本管理办法（试行）》对国内银行2013年前已发行的不合格资本工具规定了（）的过渡期。A.10年B.5年C.7年D.3年

下列关于信贷资产证券化的表述，最不恰当的是（）。A.将缺乏流动性的贷款资产转换成具有流动性的证券B.银行作为“潜在担保人”，当资金池的部分现金流中断时由银行承

下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，利率变化对银行整体价值的影响越小B.久期缺口为零时，利率变动对商业银行的流动性

在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。A.政治风险B.经济风险C.声誉风险

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和双方各自的独立

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，商业银行贷款组合的总体风险一般会（）A.不变B.降低C.负相关D.增加

中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（）。A.管法人，管风险，管内控，提高透明度B.管机构，管风险，管制度，提高透明度C.管法人

巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业应为抵御操作风险的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.央行票据

下列关于商业银行风险管理系统的表述，最不恰当的是（）。A.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障B.交易对手

下列组织论基本内容中，属于相对静态的组织关系的有（ ）。 A、组织分工 B

下述是一名孕妇于孕36周的各项检查的结果，其中哪项可能是病理性的？() A．心

对于房地产经纪人员的职业资格，我国参照国际上通行的做法，并针对实际情况，是设立房

下列内容中，属于响应性评审审查内容的有()。

编制人力资源管理费用预算的原则不包括（）。 A.分头预算B.总体控制C.个案执行D.节约能耗

患者，男性，16岁，化性扁桃体炎。护士遵医嘱行青霉素皮肤过敏试验。 护士发现该患者过敏试验1min后，出现注射部位皮肤发红，面色苍白，护士分析患者可能出...

“古之王者明于此，是故南面而治天下，莫不以教化为大务”。这句话体现了教育的()。A.政治功能B.经济功能C.文化功能D.人口功能

工程建设项目中，监理单位受聘于()。A:行业主管部门B:承包商C:业主D:政府行政部门

下列关于区域市场化程度和法制框架对信贷风险的影响，说法正确的是（）。A.市场的成熟完善与否，间接影响到区域发展的快慢B.通常情况下，市场化程度越高，区域风险

下列行为中，应缴纳契税的有（）。A.以获奖方式取得的土地使用权B.法定继承人继承土地、房屋权属C.以出让方式承受土地权属D.以自有房产作价入股本人

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

下列组织论基本内容中，属于相对静态的组织关系的有（　）。 A、组织分工 B

患者，男性，16岁，化性扁桃体炎。护士遵医嘱行青霉素皮肤过敏试验。护士发现该患者过敏试验1min后，出现注射部位皮肤发红，面色苍白，护士分析患者可能出...