首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督
商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督
天天题库
2019-12-17
33
问题
商业银行开展个人理财业务中,可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括( )。
选项
A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的B.挪用单独管理的客户资产的C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
CDE
解析
《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。A、B两项中的行为,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/EResKKKQ
相关试题推荐
证券承销业务只能采取代销方式。( )
个人保险代理人在代办人寿保险业务时,可以同时接受两个以上保险人的委托。
《中华人民共和国物权法》规定,抵押权人的债权确定事由包括( )。
依据ARROW评级体系,内部风险主要分为( )。
( )是银监会的基本职责和目标追求,是国际上银行监管机构的共同目标,也是银监会
银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指
( )是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银
1984年以来,我国银行监管的演变过程包括()。
我国银行业监管规则体系主要包括()。
我国银行监管在改革调整阶段的特点有( )。
随机试题
一般不做鼻咽活检的是 A.鼻咽癌 B.鼻咽纤维血管瘤 C.原因不明的经部淋
患者,女性,20岁。感冒后心悸1周入院,心电图示:频发室性期前收缩,下述哪项不符
下列关于施工成本分析依据的说法,错误的是()。
炒焦可增强消食健脾作用的是
背景 某施工单位准备承接一新建机场目视助航工程,在投标书中写了工地施工现场管理
羟基蒽醌类化合物遇碱颜色改变或加深的反应称为 A.Feigl反应 B.
牙周病的危险因素包括A.吸烟B.精神压力C.糖尿病D.腔卫生状态E.包括以上各项
有研究资料表明,颈椎病患者往往缺钙,而大童实际事例表明,通过食用钙片,可改善人体内缺钙的状况,因此有人认为,可以通过食用钙片来治疗颈椎病。 以下哪项最有...
患者女,60岁。有心悸病史8年余,平素心悸气短,面色无华,倦怠乏力,纳呆食少,舌淡红,脉细弱。治疗应选用的方剂为A:炙甘草汤B:参苓白术散C:当归补血汤D
甲公司的记账本位币为人民币,对外币业务采用交易发生日的即期汇率折算,按季计算汇兑损益。2016年6月30日的即期汇率为1美元=6.45元人民币,2016年...