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张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的 积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户...
张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的 积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户...
admin
2020-12-24
67
问题
张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的 积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。
选项
A.慎选投资标的,分散风险
B.评估开源渠道,提供建议
C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算
答案
D
解析
按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者,担心财富不够用,致力于积累财富;量出为人开源重于节流,有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述,王丽女士的财富观属于积累者,A.B.C.三项均是积累者应采取的策略;D.项是储藏者采取的策略。 考点:不同的客户分类方法
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