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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有规定情形,并
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有规定情形,并
shuhaiku
2019-12-17
72
问题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有规定情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。
选项
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的B.商业银行未按客户指令进行操作C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品D.商业银行未按规定进行客户评估
答案
D
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
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