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财务会计
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。 A. 输入数据信息的质量和稳
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。 A. 输入数据信息的质量和稳
昕玥
2020-05-20
63
问题
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。A. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险B. 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险C. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险D. 内部欺诈、失职违规属于人员风险 E. 监管规定的变化属于流程风险
选项
答案
ABCD
解析
根据操作风险的定义,商业银行的操作风险可分为四大类别:①人员因素,包括内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏等;②内部流程,包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷等;③系统缺陷,包括数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险等;④外部事件,包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害和恐怖威胁。E项属于监管风险。
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