首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列关于操作风险的损失事件类型的表述,正确的有( )。A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方
下列关于操作风险的损失事件类型的表述,正确的有( )。A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方
admin
2020-12-24
42
问题
下列关于操作风险的损失事件类型的表述,正确的有( )。
选项
A.内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件
B.外部欺诈事件指对方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失事件E.信息科技系统事件指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件
答案
CDE
解析
《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中,将操作风险的损失事件类型划分为7类:①内部欺诈事件,指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏,指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件,指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件,指因交易处理或流程管理失败.以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/HZW0KKKQ
相关试题推荐
基金销售机构内部控制的目标不包括()。A、保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险,提高经营管理效益;确保经营业
基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。A、进行基金投资人风险承受能力调查B、根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品C、向投资人承诺收益
混合基金的风险()股票基金,预期收益则要()债券基金。A、高于;高于B、高于;低于C、低于;低于D、低于;高于
()是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或...
()就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A、风险评估B、风险应对C、事项识别D、控制活动
()是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、律师事务所和会计事务所D、基金投资咨询公司
在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段,“放松管制、加强监管”的三条底线不包括()。A、不能搞利用非公开信息获利B、不能利用公开信息获利C、不能进
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的,基金管理人应当在()个交易日内进行调整。A、5B、10C
以下说法错误的是()。A、以股票和基金为代表的直接融资工具,在一定程度上降低了金融行业的系统性风险B、对于中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较
下列关于基金公司会计系统的说法中,错误的是()。A、严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B、对公司所管理的基金,应当以公司全部资产为会计核算主体C、
随机试题
17、A.有意伤害 B.无意伤害 C.可控伤害 D.责任伤害 E.非责任
抗利尿激素的作用是 A.增加近曲小管对水的通透性 B.使尿量增加 C.提高
高度不调属于A.毛燮均分类第Ⅰ类错B.毛燮均分类第Ⅱ类错C.毛燮均分类第Ⅲ类错D.毛燮均分类第Ⅳ类错E.毛燮均分类第Ⅴ类错
酸蚀刻法复合树脂的粘接机理()A.范德华力B.化学键C.机械粘结D.螯合E.结合共聚
患儿,女,9岁,因玩耍摔倒致前牙外伤1周后就诊。就诊时未诉明显不适。检查:右上中切牙冠折2/3,近中达龈下1mm,露髓处探疼,叩诊(+),松动Ⅰ度。X线片...
正弦交流电压的波形图如图所示,该电压的时域解析表达式为: A.u(t)=155.56sin(ωt-5°)V
女,28岁,因患系统性红斑狼疮两次住院。本次住院面部红斑明显,有少许鳞屑,尿常规阴性,肾功能正常,血抗核抗体阳性,抗双链DNA抗体阳性。 该病人不宜食...
在火电厂动力中心(PC)和电动机控制中心(MCC)低压厂用电回路设计中塑壳空气开关的功能是:() (A)隔离电器(B)保护电器(C)操作电器(...
法洛四联征治疗原则以下哪项不正确A防止脱水和并发症B积极防治感染C缺氧发作治疗D纠正酸中毒E本病根治术的死亡率在不断升高
下列关于从价定率征收的计税依据,表述错误的是()。A.纳税人将其开采的原煤加工为洗选煤销售的,以洗选煤销售额作为应税煤炭销售额计算缴纳资源税B.洗选煤销售