下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。A.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定 B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

admin2020-12-24 40

问题下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。

选项 A.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
C.熟知银行的反洗钱义务
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

答案CD

解析银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。本条要求从业人员在工作中，了解大额、可疑交易的判断标准以及协助反洗钱调查的义务，履行大额可疑交易报告、账户资料保存等义务。 A项属于“监管规避”的规定；B项属于“保护商业秘密与客户隐私”的规定；E项属于“岗位职责”的规定。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/I95KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。A.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定 B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

个人汽车贷款中，汽车经销商用“甲贷乙用”的欺诈行为套取银行信贷资金，所谓“甲贷乙用”指的是名义借款人取得实际用款人的支持，以实际用款人身份套取购车贷款。()

银行可通过现场咨询、窗口咨询、电话银行、网上银行、客户服务中心、业务宣传手册等渠道和方式向拟申请个人汽车贷款的个人提供有关信息咨询服务。()

个人住房贷款风险的影响因素包括客户还款能力、还款意愿、房地产交易市场的稳定性和规范性。()

为公积金个人住房贷款提供担保的住房置业担保机构多由民间自发设立。()

抵押物的合法性，包括调查抵押物是否属于《国有土地使用权证》及其司法解释规定且银行认可的抵押财产范围。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

填写合同时，合同条款有空白栏，但根据实际情况不准备填写内容的，应加盖“此栏空白”字样的印章。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

网点机构是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所，也是银行展示品牌形象的载体。()

除住房贷款之外，其他个人贷款大部分也都与消费息息相关，因此，商业银行应与经销商合作，与其签署合作协议，由其向银行提供客户信息或推荐客户。()

支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款

贷放分控中的“贷”，不包括的环节是（　　）。 A．贷款调查 B．贷款审查

建设工程项目总进度目标论证的工作内容中有如下三步：①编制各层进度计划②进度计划系

收入支出模型说明总需求是如何决定国民收入水平的，它的假定条件是（）。

有训练者在完成动力性定量负荷运动时，动脉血压的变化特点是() A．收缩

请阅读短文。 AnneWhitney,asophomoreatColoradoStateUniversity,firsthadap...

细菌性痢疾的渗出和坏死物形成A.伪膜B.化生C.渗出D.转化E.增生

涵洞的附属工程包括（）。A.锥形护坡B.洞口铺砌C.进口D.出口E.人工水道

人们通过自己的经验形成对某类人或某类事较为固定的看法叫（）。 (A)印象形成（B)第一印象 (C)总体印象（D)刻板印象

A股份有限公司（以下简称“A公司”）属于增值税一般纳税人，A公司2019年12月份发生的有关交易或事项资料如下：（1）以盈余公积转增资本1000万元；...

下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。A.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定 B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

个人汽车贷款中，汽车经销商用“甲贷乙用”的欺诈行为套取银行信贷资金，所谓“甲贷乙用”指的是名义借款人取得实际用款人的支持，以实际用款人身份套取购车贷款。()

银行可通过现场咨询、窗口咨询、电话银行、网上银行、客户服务中心、业务宣传手册等渠道和方式向拟申请个人汽车贷款的个人提供有关信息咨询服务。()

个人住房贷款风险的影响因素包括客户还款能力、还款意愿、房地产交易市场的稳定性和规范性。()

为公积金个人住房贷款提供担保的住房置业担保机构多由民间自发设立。()

抵押物的合法性，包括调查抵押物是否属于《国有土地使用权证》及其司法解释规定且银行认可的抵押财产范围。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

填写合同时，合同条款有空白栏，但根据实际情况不准备填写内容的，应加盖“此栏空白”字样的印章。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

网点机构是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所，也是银行展示品牌形象的载体。()

除住房贷款之外，其他个人贷款大部分也都与消费息息相关，因此，商业银行应与经销商合作，与其签署合作协议，由其向银行提供客户信息或推荐客户。()

支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款

贷放分控中的“贷”，不包括的环节是（ ）。 A．贷款调查 B．贷款审查

建设工程项目总进度目标论证的工作内容中有如下三步：①编制各层进度计划②进度计划系

收入支出模型说明总需求是如何决定国民收入水平的，它的假定条件是（）。

有训练者在完成动力性定量负荷运动时，动脉血压的变化特点是() A．收缩

请阅读短文。 AnneWhitney,asophomoreatColoradoStateUniversity,firsthadap...

细菌性痢疾的渗出和坏死物形成A.伪膜B.化生C.渗出D.转化E.增生

涵洞的附属工程包括（）。A.锥形护坡B.洞口铺砌C.进口D.出口E.人工水道

人们通过自己的经验形成对某类人或某类事较为固定的看法叫（）。 (A)印象形成（B)第一印象 (C)总体印象（D)刻板印象

A股份有限公司（以下简称“A公司”）属于增值税一般纳税人，A公司2019年12月份发生的有关交易或事项资料如下： （1）以盈余公积转增资本1000万元；...

贷放分控中的“贷”，不包括的环节是（　　）。 A．贷款调查 B．贷款审查

A股份有限公司（以下简称“A公司”）属于增值税一般纳税人，A公司2019年12月份发生的有关交易或事项资料如下：（1）以盈余公积转增资本1000万元；...