下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

admin2020-12-24 69

问题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。

选项 A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

答案C

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/IiTKKKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

公司信贷的监管条件中不包括（　　）。A.财务维持B.股权维持C.信息交流D.合法授权

对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是（　　）。A.生产效率B.年度增长率C.成本节约率D.可持续增长率

对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（　　）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（　　）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（　　）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（　　）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（　　）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（　　）

信贷档案分段管理是指将信贷项目形成的文件材料按贷款期限(短期贷款和中长期贷款)实施分别管理。（　　）

为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（　　）

2019年1月1日开始，甲公司按照会计准则的规定采用新的财务报表格式进行列报。因

企业重组的税务处理区分不同条件，分别适用一般性税务处理规定和特殊性税务处理规定。

下列关于信用风险的作用说法正确的是（　　）。

善清中上焦湿热的药物是

审计机关受本级人民政府委托，向本级人大常委会提出的关于上一年度本级预算执行和其他

投资者自身在交易策略方面的逻辑判断思路和规则由程序化交易所发出的买卖信号完全决定，因此，设计交易系统的第一步是要有明确的交易策略思想。（）

下列关于干粉灭火系统组件选型及设置要求的说法中，正确的是（）。A.喷头的单孔直径不应大于6mmB.应采用快开型选择阀C.采用局部应用灭火方式时，可不设置火灾

不属于氯丙嗪的不良反应是A.口干、便秘、心悸B.肌肉颤动C.低血压D.粒细胞减少E.习惯性和成瘾性

局部浸润扩展，很少发生转移的是A.原位癌B.腺鳞癌C.未分化癌D.基底细胞癌E.鳞状细胞癌

某制药厂在2009年投保了产品责任保险，保险期限为一年。在保险期限内某患者服用该厂生产的已投保产品责任险的药品后，因其配制上的过失致使该患者身体受到极大...

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

公司信贷的监管条件中不包括（ ）。A.财务维持B.股权维持C.信息交流D.合法授权

对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是（ ）。A.生产效率B.年度增长率C.成本节约率D.可持续增长率

对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（ ）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（ ）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（ ）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（ ）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（ ）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（ ）

信贷档案分段管理是指将信贷项目形成的文件材料按贷款期限(短期贷款和中长期贷款)实施分别管理。（ ）

为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（ ）

2019年1月1日开始，甲公司按照会计准则的规定采用新的财务报表格式进行列报。因

企业重组的税务处理区分不同条件，分别适用一般性税务处理规定和特殊性税务处理规定。

下列关于信用风险的作用说法正确的是（ ）。

善清中上焦湿热的药物是

审计机关受本级人民政府委托，向本级人大常委会提出的关于上一年度本级预算执行和其他

投资者自身在交易策略方面的逻辑判断思路和规则由程序化交易所发出的买卖信号完全决定，因此，设计交易系统的第一步是要有明确的交易策略思想。（）

下列关于干粉灭火系统组件选型及设置要求的说法中，正确的是（）。A.喷头的单孔直径不应大于6mmB.应采用快开型选择阀C.采用局部应用灭火方式时，可不设置火灾

不属于氯丙嗪的不良反应是A.口干、便秘、心悸B.肌肉颤动C.低血压D.粒细胞减少E.习惯性和成瘾性

局部浸润扩展，很少发生转移的是A.原位癌B.腺鳞癌C.未分化癌D.基底细胞癌E.鳞状细胞癌

某制药厂在2009年投保了产品责任保险，保险期限为一年。在保险期限内某患者服用该厂生产的已投保产品责任险的药品后，因其配制上的过失致使该患者身体受到极大...

公司信贷的监管条件中不包括（　　）。A.财务维持B.股权维持C.信息交流D.合法授权

对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是（　　）。A.生产效率B.年度增长率C.成本节约率D.可持续增长率

对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（　　）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（　　）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（　　）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（　　）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（　　）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（　　）

信贷档案分段管理是指将信贷项目形成的文件材料按贷款期限(短期贷款和中长期贷款)实施分别管理。（　　）

为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（　　）

下列关于信用风险的作用说法正确的是（　　）。