下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

admin2020-12-24 27

问题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。

选项 A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

答案C

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

公司信贷的监管条件中不包括（　　）。A.财务维持B.股权维持C.信息交流D.合法授权

对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是（　　）。A.生产效率B.年度增长率C.成本节约率D.可持续增长率

对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（　　）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（　　）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（　　）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（　　）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（　　）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（　　）

信贷档案分段管理是指将信贷项目形成的文件材料按贷款期限(短期贷款和中长期贷款)实施分别管理。（　　）

为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（　　）

根据增值税法律制度的规定，下列各项中说法错误的有（）。 A、语音通话服务和出租

企业发放给员工的加班费属于（） A、基本薪酬 B、补偿薪酬 C、间接薪酬

鼓励技术的功能在于 A．促进会谈继续下去 B．使治疗师可以少说多听 C．检

患者，男，45岁，反复胃部不适1年余，诊断为“慢性胃炎”入院。

下列关于对审计工作底稿的归整和保存的表述中，正确的是（　　）。

患者男性。40岁，一月前诊断为急性心包炎，近两周呼吸困难严重。心率加快。查体发现

在态度转变的P-0-X模型中，（）则系统处于平衡状态

第3题：A．李斯特在熄灯后证明了肖邦的实力B．李斯特暗中给了肖邦很大帮助C．帕格尼尼在熄灯后证明了自己的实力D．帕格尼尼的对手让他出丑了

行业分析师为了选择出竞争实力雄厚、有较大发展潜力的行业，需要进行（）分析。 Ⅰ.行业增长预测 Ⅱ.行业增长比较 Ⅲ.行业股票波动性 Ⅳ.行业股票成交量

应当定期发布质量公告的是（）。A.国家药品监督管理部门B.省级药品监督管理部门C.国家和省级药品监督管理部门D.社区的市级药品监督管理部门

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是( )。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.商业银行的负责人应

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对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是（ ）。A.生产效率B.年度增长率C.成本节约率D.可持续增长率

对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（ ）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（ ）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（ ）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（ ）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（ ）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（ ）

信贷档案分段管理是指将信贷项目形成的文件材料按贷款期限(短期贷款和中长期贷款)实施分别管理。（ ）

为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（ ）

根据增值税法律制度的规定，下列各项中说法错误的有（）。 A、语音通话服务和出租

企业发放给员工的加班费属于（） A、基本薪酬 B、补偿薪酬 C、间接薪酬

鼓励技术的功能在于 A．促进会谈继续下去 B．使治疗师可以少说多听 C．检

患者，男，45岁，反复胃部不适1年余，诊断为“慢性胃炎”入院。

下列关于对审计工作底稿的归整和保存的表述中，正确的是（ ）。

患者男性。40岁，一月前诊断为急性心包炎，近两周呼吸困难严重。心率加快。查体发现

在态度转变的P-0-X模型中，（）则系统处于平衡状态

第3题：A．李斯特在熄灯后证明了肖邦的实力B．李斯特暗中给了肖邦很大帮助C．帕格尼尼在熄灯后证明了自己的实力D．帕格尼尼的对手让他出丑了

行业分析师为了选择出竞争实力雄厚、有较大发展潜力的行业，需要进行（）分析。 Ⅰ.行业增长预测 Ⅱ.行业增长比较 Ⅲ.行业股票波动性 Ⅳ.行业股票成交量

应当定期发布质量公告的是（）。A.国家药品监督管理部门B.省级药品监督管理部门C.国家和省级药品监督管理部门D.社区的市级药品监督管理部门

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对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查属于（　　）。A.非财务因素审查B.信贷业务政策符合性审查C.充分揭示信贷风险D.担保审查

贷款合法合规性调查是指银行业务人员对（　　）进行调查。A.借款人和担保人的资格合乎法律、合乎规章制度和信贷政策的行为B.借款人、保证人、法定代表人的品行、业绩

贷款安全性调查中，对于申请外汇贷款的客户，业务人员尤其要注意（　　）对抵押担保额的影响程度。A.汇率变化B.GDP增长率C.通货膨胀率D.存款准备金率

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施（　　）天内正式起诉。A.7B.10C.1

政治与法律环境是银行面临的宏观环境。（　　）

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。（　　）

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为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（　　）

下列关于对审计工作底稿的归整和保存的表述中，正确的是（　　）。