首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
职称考试
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
共用题干 理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公...
admin
2020-12-24
69
问题
共用题干
理财规划师在为刘先生进行投资规划的过程中,发现目前刘先生持有的投资组合情况如下:A公司股票100手,去年5月份以9元每股的价格买入,今年年初公司每股分配红利0.5元,且目前该股市价为10元;政府、公司债券共5万元,银行各类存款3万元。根据已知材料回答下列问题:
选项
在为客户进行投资规划的过程中,理财规划师可以对客户的风险偏好进行分类.下列()不属于客户风险偏好类型。
A:轻度保守型
B:进取型
C:中立型
D:积极进取型
答案
D
解析
股票的投资收益包括资本利得和红利两部分,刘先生的投资收益为:资本利得=100*100*(10-9)=10000(元);红利=100*100*0.5=5000(元);则总投资收益=10000+5000=15000(元)。
股票投资的系统性风险包括政策风险、利率风险、购买办风险和市场风险,而信用风险属于非系统性风险。
公司还款能力,主要考查的是公司的盈利能力,因为这是公司最重要的还款来源。
客户的风险偏好类型包括:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中,保守型客户的投资组合中成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上;轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为30%-50%、定息资产为50%-70%;中立型客户的投资组合中成长性资产为50%-70%、定息资产为30%-50%;轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为70%-80%、定息资产为20%-30%;进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为0%-20%。
刘先生的投资组合中,成长性资产即股票价值为100*100*10=100000(元),定息资产即各类债券和银行存款的价值为50000+30000=80000(元),总资产为180000元。故成长性资产占比=100000/180000=56%;定息资产占比=80000/180000=44%。按照客户投资偏好分类标准,成长性资产在50%~70%之间,定息资产在30%~50%之间的客户为风险中立型客户;刘先生的投资组合状况符合上述标准,故可判断刘先生属于风险中立型客户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/IyLQKKKQ
相关试题推荐
社会工作者唐倩在对社区9岁的小女孩慧慧开展个案辅导时发现,慧慧的手背和眼角都起了大包,背上也是青一块紫一块的。发现这种情况后,唐倩首先应该()。A:向公安机关举
肢体残疾人出行要依靠他人协助,或需要使用轮椅。该情况表明肢体残疾人()。A:对于外部世界的知觉范围受到严重限制B:与他人沟通交流的渠道受到限制,能力严重受损
部分复员退伍军人在新安置的工作岗位上感到社会再适应的压力,老是怀念过去的军旅生活,存在焦虑、愤怒、抑郁等情绪。针对这种情况,社会工作者首先应为他们提供的服...
在某社区,社会工作者针对低保家庭的孩子开展了一系列小组活动,小组活动结束时,有的孩子对社会工作者表现出强烈的依赖,对分离显得十分伤感和失落。面对这种情况,...
某纺织厂根据女职工多的实际情况,出台了相关措施:设置哺乳室,方便女工给孩子喂奶;调整怀孕女工工作岗位,减轻劳动强度,保证工资待遇;由工会出面慰问哺乳期女工...
小明是小学四年级学生,一向品学兼优,近来,老师发现小明不仅学习成绩下降,而且变得沉默寡言,身上还常常青一块,于是把小明的情况告诉了社会工作者。社会工作者了...
某古镇被国家列为重点文物保护单位。为保护古镇风貌,当地政府准备对古镇及周边地区重新规划。涉及古镇部分居民搬迁的新规划草案公布后,人们议论纷纷,很多居民因在...
某老旧小区失业、低保人员较多,便民设施缺乏,居民日常生活不便。社会工作者分析了社区的具体情况后,与相关政府部门取得联系,开设便民餐车和家电维修点,既改善了...
某社会工作服务机构多年来一直推行智障人士社区化服务模式,践行社会康复理念,为此开展了大量工作。下列措施中属于社会康复的是()。A:为智障人士制定职业发展规划B
小王是进城务工人员,前不久在建筑工地工作时,从脚手架上摔下受伤。小王出院后,身体落下残疾,于是向建筑公司索赔,建筑公司以无法确定赔偿金额为由予以拒绝。小王...
随机试题
以下属于氧化还原滴定法的是 A、非水碱量法 B、非水酸量法 C、碘量法
下列关于心室处于等容收缩期的叙述,正确的是
某游客在景点外的地摊上看中了一玉马,要求导游帮助砍价,导游应予以协助。
A为一汇票的出票人,B为收款人,以后受让人依次为C、D、E、A。票据到期,A向承
根据《宪法》和《物权法》,下列自然资源中不专属于国家所有的财产是:()
1990~2005年的各年中,留学出国与回国人数之比最小约是()。
血凝块回缩的主要原因是 A.红细胞发生叠连而压缩B.白细胞发生变形运动 C
患者,男,65岁。因心前区痛4小时来院急诊。心电图示急性广泛前壁心肌梗死伴多源
当低压配电装置成排布置时,配电屏长度最小超过下列哪一项数值时,屏后面的通道应设有两个出口?() (A)5m(B)6m (C)7m(D)8m
共用题干 第三篇TheSaharaThenameSaharaderivesfromtheArabicwordfor"desert"...Th