商业银行开展个人理财业务时有下列（　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理

admin2020-12-24 19

问题商业银行开展个人理财业务时有下列（　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的

B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

C.商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体

D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认

答案ABD

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/KM5CKKKQ

相关试题推荐

随机试题

商业银行开展个人理财业务时有下列（　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理

关于呆账核销审批，下列说法正确的是（　　）。A.对于任何一笔呆账，分行都没有权力审批B.一级分行可以向分支机构转授一些比较小的权力，处理日常工作C.除法律法

对于借款关系清楚的案件，债权银行可以不经起诉而直接向人民法院申请（　　）。A.财产保全B.破产C.强制执行D.支付令

按照“首问负责”原则，存量贷款客户由（　　）进行维护和管理并承担相应责任，原则上不移交。A.调查分析的信贷员B.后台人员C.支行主管D.拥有授权权限的审批

通常银行提取贷款损失准备金来覆盖预期损失，计提贷款损失准备金是对贷款预期损失的抵补。(　　)

特别准备金是商业银行必须提取的准备金。(　　)

普通准备金在一定程度上具有资本的性质，可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。(　　)

一般情况下，借款人的还款来源包括(　　)。A.现金流量B.资产转换C.资产销售D.抵押物的清偿E.重新筹资

商业银行在贷款分类中应当做到（　　）。A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑（　　）。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿

贷款损失准备金的计提范围为承担风险和损失的资产，具体包括(　　)。A.贷款(含抵押、质押、保证等贷款)B.银行承兑汇票垫款、信用证垫款、担保垫款C.进出口押

饥不欲食多由于 A．胃强脾弱 B．胃阴不足 C．胃火炽盛 D．胃气将绝

个人信用贷款期限在1年(含1年）以内的，一般采取（）的还款方式。

假如该市发展和改革委员会的办公室主任是王某，公文起草人是陈某，则下列填入横线③处作为这篇公义的署名的是()。 A.××市发展和改革委员会办公室主任王某 B.

下列分部分项工程中，属于超过一定规模、危险性较大的分部分项工程是(　　)。

关于“情绪”不对的说法是（　　）

类白血病样反应 A.骨髄细胞内可见Auer小体 B.中性粒细抱碱性碑酸酶积分

这应该与中国人接受高等教育的机会少有直接的关系吧。除非你的学习成绩非常出色，否则，你就考不上大学；而要是你上不了大学，你的生活就不会像上过大学的人那样好，...

在巴克制中，（）反映了工人的努力程度。A.工作效率B.工人作业效率C.开工率D.工人实耗工时

银行账户利率风险管理的方法有()A:完善银行账户利率风险治理结构B:加强资产负债匹配管理C:完善商业银行的定价机制D:实施业务多元化的发展战略E:银行账

分配职工养老保险费时，可能借记的会计科目有（）。A、生产成本B、财务费用C、管理费用D、在建工程E、销售费用

商业银行开展个人理财业务时有下列（ ）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理

关于呆账核销审批，下列说法正确的是（ ）。A.对于任何一笔呆账，分行都没有权力审批B.一级分行可以向分支机构转授一些比较小的权力，处理日常工作C.除法律法

对于借款关系清楚的案件，债权银行可以不经起诉而直接向人民法院申请（ ）。A.财产保全B.破产C.强制执行D.支付令

按照“首问负责”原则，存量贷款客户由（ ）进行维护和管理并承担相应责任，原则上不移交。A.调查分析的信贷员B.后台人员C.支行主管D.拥有授权权限的审批

通常银行提取贷款损失准备金来覆盖预期损失，计提贷款损失准备金是对贷款预期损失的抵补。( )

特别准备金是商业银行必须提取的准备金。( )

普通准备金在一定程度上具有资本的性质，可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。( )

一般情况下，借款人的还款来源包括( )。A.现金流量B.资产转换C.资产销售D.抵押物的清偿E.重新筹资

商业银行在贷款分类中应当做到（ ）。A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑（ ）。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿

贷款损失准备金的计提范围为承担风险和损失的资产，具体包括( )。A.贷款(含抵押、质押、保证等贷款)B.银行承兑汇票垫款、信用证垫款、担保垫款C.进出口押

饥不欲食多由于 A．胃强脾弱 B．胃阴不足 C．胃火炽盛 D．胃气将绝

个人信用贷款期限在1年(含1年）以内的，一般采取（）的还款方式。

假如该市发展和改革委员会的办公室主任是王某，公文起草人是陈某，则下列填入横线③处作为这篇公义的署名的是()。 A.××市发展和改革委员会办公室主任王某 B.

下列分部分项工程中，属于超过一定规模、危险性较大的分部分项工程是( )。

关于“情绪”不对的说法是（ ）

类白血病样反应 A.骨髄细胞内可见Auer小体 B.中性粒细抱碱性碑酸酶积分

这应该与中国人接受高等教育的机会少有直接的关系吧。除非你的学习成绩非常出色，否则，你就考不上大学；而要是你上不了大学，你的生活就不会像上过大学的人那样好，...

在巴克制中，（）反映了工人的努力程度。A.工作效率B.工人作业效率C.开工率D.工人实耗工时

银行账户利率风险管理的方法有()A:完善银行账户利率风险治理结构B:加强资产负债匹配管理C:完善商业银行的定价机制D:实施业务多元化的发展战略E:银行账

分配职工养老保险费时，可能借记的会计科目有（）。A、生产成本B、财务费用C、管理费用D、在建工程E、销售费用

商业银行开展个人理财业务时有下列（　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理

关于呆账核销审批，下列说法正确的是（　　）。A.对于任何一笔呆账，分行都没有权力审批B.一级分行可以向分支机构转授一些比较小的权力，处理日常工作C.除法律法

对于借款关系清楚的案件，债权银行可以不经起诉而直接向人民法院申请（　　）。A.财产保全B.破产C.强制执行D.支付令

按照“首问负责”原则，存量贷款客户由（　　）进行维护和管理并承担相应责任，原则上不移交。A.调查分析的信贷员B.后台人员C.支行主管D.拥有授权权限的审批

通常银行提取贷款损失准备金来覆盖预期损失，计提贷款损失准备金是对贷款预期损失的抵补。(　　)

特别准备金是商业银行必须提取的准备金。(　　)

普通准备金在一定程度上具有资本的性质，可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。(　　)

一般情况下，借款人的还款来源包括(　　)。A.现金流量B.资产转换C.资产销售D.抵押物的清偿E.重新筹资

商业银行在贷款分类中应当做到（　　）。A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理

商业银行对贷款进行分类，应主要考虑（　　）。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿

贷款损失准备金的计提范围为承担风险和损失的资产，具体包括(　　)。A.贷款(含抵押、质押、保证等贷款)B.银行承兑汇票垫款、信用证垫款、担保垫款C.进出口押

下列分部分项工程中，属于超过一定规模、危险性较大的分部分项工程是(　　)。

关于“情绪”不对的说法是（　　）