首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理
admin
2020-12-24
55
问题
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
选项
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
C.商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认
答案
ABD
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/KM5CKKKQ
相关试题推荐
关于呆账核销审批,下列说法正确的是( )。A.对于任何一笔呆账,分行都没有权力审批B.一级分行可以向分支机构转授一些比较小的权力,处理日常工作C.除法律法
对于借款关系清楚的案件,债权银行可以不经起诉而直接向人民法院申请( )。A.财产保全B.破产C.强制执行D.支付令
按照“首问负责”原则,存量贷款客户由( )进行维护和管理并承担相应责任,原则上不移交。A.调查分析的信贷员B.后台人员C.支行主管D.拥有授权权限的审批
通常银行提取贷款损失准备金来覆盖预期损失,计提贷款损失准备金是对贷款预期损失的抵补。( )
特别准备金是商业银行必须提取的准备金。( )
普通准备金在一定程度上具有资本的性质,可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。( )
一般情况下,借款人的还款来源包括( )。A.现金流量B.资产转换C.资产销售D.抵押物的清偿E.重新筹资
商业银行在贷款分类中应当做到( )。A.制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程B.开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理
商业银行对贷款进行分类,应主要考虑( )。A.贷款项目的盈利能力B.贷款的担保C.借款人的还款能力D.借款人的还款记录E.借款人的还款意愿
贷款损失准备金的计提范围为承担风险和损失的资产,具体包括( )。A.贷款(含抵押、质押、保证等贷款)B.银行承兑汇票垫款、信用证垫款、担保垫款C.进出口押
随机试题
2007年5月13日甲市A房地产公司通过公开招标与乙市B施工企业签订了《建设工程
老杨有一11岁的儿子小杨。一日,小杨通过老杨的手机解锁了一辆ofo共享单车在小区
根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则,借款人无法足额偿还贷款本息
4、所有工作人员(包括工作负责人)不许()进入、滞留在高压室内和室外高压
房地产交易实质上是房地产()的交易。
非选择性的钙拮抗药是 A氟桂嗪B硝苯地平C地尔硫D维拉帕米E氨氯地平
护士对75岁的老年患者进行皮肤状况的评估,下列信息中,表明患者的皮肤存在潜在的问题的是A:皮肤皱纹增多B:皮肤弹性减弱C:皮肤色素沉着增多D:皮肤存在硬结
根据《水工碾压混凝土施工规范》SL53-94,连续上升铺筑的碾压混凝土,层间允许间隔时间,应控制在()以内。A.初凝时间B.终凝时间C.45minD.9
做好压力容器的保养工作,可以延长压力容器的使用寿命,下列关于压力容器保养的的说法中不正确的是()。A.消灭容器的跑、冒、滴、漏B.经常保持容器的完好状态C
为了验证固定资产的所有权,审计人员应当采取的审计程序是:A.对固定资产进行监盘B.检查固定资产购买合同、发票和产权证明等文件C.检查固定资产入账价值是否正确