2. 职称考试
  3. 2017年年底，河东市银保监局对当地多家金融机构进行例行检查，发现甲城市银行存在诸多违反审慎经营规则的业务，遂对其采取了部分措施，下列有关措施的采取正确的是？A

2017年年底，河东市银保监局对当地多家金融机构进行例行检查，发现甲城市银行存在诸多违反审慎经营规则的业务，遂对其采取了部分措施，下列有关措施的采取正确的是？A

admin2020-12-24  26
问题 2017年年底，河东市银保监局对当地多家金融机构进行例行检查，发现甲城市银行存在诸多违反审慎经营规则的业务，遂对其采取了部分措施，下列有关措施的采取正确的是？
选项 A.经省一级机构负责人批准后，申请司法机关查询甲城市银行负责人以及财务人员的账户
B.经国务院银保监会批准，可以直接限制甲城市银行分配红利和其他收入
C.国务院银保监会或其省一级派出机构应责令甲城市银行限期改正
D.市银保监局可责令甲城市银行限期改正
答案C
解析根据《银行业监督管理法》第41条：“经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。”所以查询账户，只需要国务院银行业监督管理机构或省一级派出机构负责人批准后，银保监局可直接查询，无需请司法机关协助，如果需要冻结才需要司法机关协助，所以A项错误。第37条：“银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（二）限制分配红利和其他收入；（三）限制资产转让；（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（六）停止批准增设分支机构。银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。”对于采取“限制分红及其他收入”的措施，应该是在国务院银保监会或省一级派出机构先行采取限期改正，逾期不改的情况下，或者情况严重危及自身稳健运行、影响存款人及客户合法权益的情形下方能采取，不能“直接”采取，B项错误。甲城市银行违反审慎经营的业务规则，国务院银保监会或省一级派出机构应当采取限期改正的措施，C项正确。限期改正的措施，市级银保监会无权采取，只有国务院银保监会或省一级派出机构才有权限作出，D项错误。
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