某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

admin2020-12-24 60

问题某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

选项 A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C.建议客户若不急用，明年年初再来结汇

D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

答案A

解析监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/L95KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

一般来说，授信风险越高的客户，贷后检查次数应越少、频率应越低。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

签订合同后，银行必须办理合同公证。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场。()

银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段，即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。()

一般情况下，各家银行的组织结构部门名称可能有所不同，但部门职责都相同。()

随着利率市场化进程的推进以及金融行业市场化程度的提升，借款人对贷款产品的选择余地将越来越大，银行间的竞争也势必愈加激烈。()

2012年7月，中国人民银行进一步扩大了利率浮动区间，贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。()

个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息，主要包括()。A:个人在商业银行的身份验证信息B:个人在商业银行的借款信息C:个人的存款信息D:个人在商

下列各项中，与司马相如有关的称谓有（　　）。 A、辞宗 B、赋圣 C、太史

根据《中华人民共和国土地管理法》，下列用地中，应当根据土地利用总体规划划入基本农

居民会议在选举、撤换和补选居民委员会组成人员时采用（）方式比较适当

“假如现在让你做公司的财务总监，你会怎么做？”这类面试问题属于()。

某社会工作机构新招了5名社会工作者，机构指派老刘担任他们的督导。老刘每周召开督导

某学校学生排成一个方阵，最外层的人数是60人，问这个方阵共有学生多少人？()

B

保持员工职业生涯开发工作活力的有效措施有（）。 A.以切实可行的活动对实施情

根据《城市工程管理线综合规划规范》的规定，当（）可在建筑物两侧中任一侧引入均满足要求时，该管线应布置在管线较少的一侧。A:电力管线B:污水排水管线C:燃气管

国有独资企业高级管理人员违反规定，造成国有资产重大损失，被免职的，法定期限内不得担任国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司的董事、监事、高级管理人员...

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

一般来说，授信风险越高的客户，贷后检查次数应越少、频率应越低。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

签订合同后，银行必须办理合同公证。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场。()

银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段，即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。()

一般情况下，各家银行的组织结构部门名称可能有所不同，但部门职责都相同。()

随着利率市场化进程的推进以及金融行业市场化程度的提升，借款人对贷款产品的选择余地将越来越大，银行间的竞争也势必愈加激烈。()

2012年7月，中国人民银行进一步扩大了利率浮动区间，贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。()

个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息，主要包括()。A:个人在商业银行的身份验证信息B:个人在商业银行的借款信息C:个人的存款信息D:个人在商

下列各项中，与司马相如有关的称谓有（ ）。 A、辞宗 B、赋圣 C、太史

根据《中华人民共和国土地管理法》，下列用地中，应当根据土地利用总体规划划入基本农

居民会议在选举、撤换和补选居民委员会组成人员时采用（）方式比较适当

“假如现在让你做公司的财务总监，你会怎么做？”这类面试问题属于()。

某社会工作机构新招了5名社会工作者，机构指派老刘担任他们的督导。老刘每周召开督导

某学校学生排成一个方阵，最外层的人数是60人，问这个方阵共有学生多少人？()

B

保持员工职业生涯开发工作活力的有效措施有（）。 A.以切实可行的活动对实施情

根据《城市工程管理线综合规划规范》的规定，当（）可在建筑物两侧中任一侧引入均满足要求时，该管线应布置在管线较少的一侧。A:电力管线B:污水排水管线C:燃气管

国有独资企业高级管理人员违反规定，造成国有资产重大损失，被免职的，法定期限内不得担任国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司的董事、监事、高级管理人员...

下列各项中，与司马相如有关的称谓有（　　）。 A、辞宗 B、赋圣 C、太史