首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在
某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在
admin
2020-12-24
31
问题
某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。
选项
A.因为担心在“监管规避”方面违规,告诉客户没有任何办法
B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
C.建议客户若不急用,明年年初再来结汇
D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
答案
A
解析
监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实,因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/L95KKKKQ
相关试题推荐
一般来说,授信风险越高的客户,贷后检查次数应越少、频率应越低。()
银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义,通过设立惩罚机制和问责机制,督促放款执行部门有效认真履职。()
签订合同后,银行必须办理合同公证。()
从目前情况看,银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()
从战略理论来讲,银行营销的起点是确定目标市场。()
银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段,即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。()
一般情况下,各家银行的组织结构部门名称可能有所不同,但部门职责都相同。()
随着利率市场化进程的推进以及金融行业市场化程度的提升,借款人对贷款产品的选择余地将越来越大,银行间的竞争也势必愈加激烈。()
2012年7月,中国人民银行进一步扩大了利率浮动区间,贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。()
个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息,主要包括()。A:个人在商业银行的身份验证信息B:个人在商业银行的借款信息C:个人的存款信息D:个人在商
随机试题
(95-98题共用备选答案) A.CO2气体环境 B.碱性环境 C.生长
治血热所致之便血与痔疮出血,宜用
求助者一般资料:女性,32岁,未婚,某公司前台。 求助者自述:自己一直单身,养
根据表格回答。 2005年华东六省一市,人均公共绿地面积超过全国平均
民间四大传说包括()A.《牛郎织女》B.《孟姜女哭长城》C.《梁山伯与祝英台》D.《白蛇传》
关于张口度的描述以下正确的是A.中度张口受限可置入三横指,约4cmB.轻度张口受限可置入三横指,约4cmC.重度张口受限可置入不足一横指,约小于1cmD.
根据《建筑工程五方责任主体项目负责人质量终身责任追究暂行办法》,由于勘察原因导致工程质量事故的,对勘察单位项目负责人进行责任追究,下列哪个选项是错误的?( )
美国心理学家____出版的《教育心理学》是西方第一本以教育心理学命名的专著。
建设工程组织流水施工时,施工过程数为n个,施工段数为m个,则流水步距的总数为()个。A.n-1B.nC.m-1D.m
下列关于增值税专用发票最高开票限额的审批和发票领用数量的审批的表述中,错误的是()。A.实行纳税辅导期管理的小型商贸批发企业,领用增值税专用发票的最高开票限额