某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

admin2020-12-24 19

问题某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

选项 A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C.建议客户若不急用，明年年初再来结汇

D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

答案A

解析监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/L95KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

一般来说，授信风险越高的客户，贷后检查次数应越少、频率应越低。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

签订合同后，银行必须办理合同公证。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场。()

银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段，即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。()

一般情况下，各家银行的组织结构部门名称可能有所不同，但部门职责都相同。()

随着利率市场化进程的推进以及金融行业市场化程度的提升，借款人对贷款产品的选择余地将越来越大，银行间的竞争也势必愈加激烈。()

2012年7月，中国人民银行进一步扩大了利率浮动区间，贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。()

个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息，主要包括()。A:个人在商业银行的身份验证信息B:个人在商业银行的借款信息C:个人的存款信息D:个人在商

4、患者，男，58岁，平时房颤，2个月前突然中风神昏，经抢救治疗好转。现口舌歪斜

基本单位按其作用和性质的不同划分为法人单位和产业活动单位。（　　）。

下列不属于按照建筑跨度，划分工业建筑的是()。

某企业2014年3月31日，乙存货的实际成本为100万元，加工该存货至完工产成品

不动产权益的基本类型有()。

期货公司变更住所，应当妥善处理客户的（），拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合期

A国的甲公司与我国的乙公司签订了一份国际借贷合同，双方约定由位于B国的仲裁机构进

AA BB CC DD

下面哪种说法是不正确的（　　）。A.教育与国家政治经济的发展密不可分B.教育的发展受国家政治历史的影响C.教育的发展应脱离政治的影响D.教

SS4G型电力机车放电电阻是由非线性电阻片（）而成，它的材质为碳化硅A.串联B.并联

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A.因为担心在

一般来说，授信风险越高的客户，贷后检查次数应越少、频率应越低。()

银行业金融机构要充分认识到贷款发放与支付环节对于信贷业务风险控制的重要意义，通过设立惩罚机制和问责机制，督促放款执行部门有效认真履职。()

签订合同后，银行必须办理合同公证。()

从目前情况看，银行最常见的个人贷款营销渠道主要有合作机构营销、网点机构营销和电子银行营销三种。()

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场。()

银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段，即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。()

一般情况下，各家银行的组织结构部门名称可能有所不同，但部门职责都相同。()

随着利率市场化进程的推进以及金融行业市场化程度的提升，借款人对贷款产品的选择余地将越来越大，银行间的竞争也势必愈加激烈。()

2012年7月，中国人民银行进一步扩大了利率浮动区间，贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。()

个人征信系统依法采集和保存的全国银行信贷信用信息，主要包括()。A:个人在商业银行的身份验证信息B:个人在商业银行的借款信息C:个人的存款信息D:个人在商

4、患者，男，58岁，平时房颤，2个月前突然中风神昏，经抢救治疗好转。现口舌歪斜

基本单位按其作用和性质的不同划分为法人单位和产业活动单位。（ ）。

下列不属于按照建筑跨度，划分工业建筑的是()。

某企业2014年3月31日，乙存货的实际成本为100万元，加工该存货至完工产成品

不动产权益的基本类型有()。

期货公司变更住所，应当妥善处理客户的（），拟迁入的住所和拟使用的设施应当符合期

A国的甲公司与我国的乙公司签订了一份国际借贷合同，双方约定由位于B国的仲裁机构进

AA BB CC DD

下面哪种说法是不正确的（ ）。A.教育与国家政治经济的发展密不可分B.教育的发展受国家政治历史的影响C.教育的发展应脱离政治的影响D.教

SS4G型电力机车放电电阻是由非线性电阻片（）而成，它的材质为碳化硅A.串联B.并联

基本单位按其作用和性质的不同划分为法人单位和产业活动单位。（　　）。

下面哪种说法是不正确的（　　）。A.教育与国家政治经济的发展密不可分B.教育的发展受国家政治历史的影响C.教育的发展应脱离政治的影响D.教