首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。 A.
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。 A.
tikufree
2019-12-17
20
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。A.充分利用已有的内外部信息系统 B.与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料 C.识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况 D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致 E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位
选项
答案
ABCDE
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:①充分利用已有的内外部信息系统,如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等,及时全面收集、调查、核实客户及其关联方酊授信记录;②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料,包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等,以有资格机构审计过的财务报表为基础,通过各种方式获取第一手材料,必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明;③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录;④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致;⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行作出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中作出相应调整;⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。故本题选ABCDE。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/LGV9KKKQ
相关试题推荐
根据《关于进一步加强环境影响评价管理防范环境风险的通知》,关于环境风险评价的有关
根据《关于切实加强风险防范严格环境影响评价管理的通知》,化工石化、有色冶炼、制浆
根据《环境影响评价公众参与暂行办法》和《关于切实加强风险防范严格环境影响评价管理
根据《关于进一步加强环境影响评价管理防范环境风险的通知》,关于防范建设项目环境风
根据《规划环境影响评价条例》,对规划进行环境影响评价,应当分析、预测和评估的内容
根据《规划环境影响评价条例》,规划的环境影响评价应当分析、预测和评估的内容不包括
根据《规划环境影响评价条例》,对规划进行环境影响评价,应当分析、预测和评估的内容
根据《建设项目环境风险评价技术导则》,下列关于环境风险评价重点的说法,错误的是(
根据《建设项目环境风险评价技术导则》,开展环境风险识别,应收集和准备的资料有(
下列关于《建设项目环境风险评价技术导则》中的要点,说法错误的有( )。
随机试题
对企业员工而言,薪酬的功能包括() A.配置功能 B.保障功能 C、增值功
在基差交易中,基差买方可以( )。 A.买入升贴水 B.卖出升贴水
从所给的四个选项中,选择最合适的一个填入问号处,使之呈现一定的规律性。
对于我国党的政策与国家法律体系的关系,甲说:“党的政策对国家法律具有指导作用。”
公司经营状况的好坏,可以从()来分析。 Ⅰ.公司治理水平与经营能力 Ⅱ.公
会骑三轮车,能说短歌谣的年龄
患者,女,59岁,全牙列缺失,全口义齿修复。初戴时检查发现义齿基托边缘末达到唇颊粘膜的转折处,如不修改,造成的主要后果为()A.不利于义齿的固位B
实验证明:学习程度达到( )时,记忆效果最佳。A.50%B.100%C.150%D.200%
氨基糖苷类抗生素的抗菌机制是A.影响叶酸代谢B.影响胞浆膜的通透性C.抑制细菌细胞壁的合成D.抑制蛋白质合成的全过程E.抑制核酸合成
在建设工程材料设备采购合同中,关于分期交付买卖说法,错误的是()。A.工程建设的工期较长时一般不用B.购买的标的物要分批交付C.买受人如果对其中一批标的