商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

admin2020-12-24 60

问题商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

选项

答案错

解析内部欺诈和员工的知识/技能匮乏都属于操作风险的人员因素。题干中的情形属于知识/技能匮乏所造成的操作风险。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/LJTKKKKQ

相关试题推荐

根据我国贷款五级分类制度，银行信贷资产分为()五类。A:优秀、正常、次级、可疑、损失B:正常、关注、次级、可疑、损失C:优秀、关注、次级、可疑、损失D:关
从整体上看，下列()不属于我国不良贷款的成因。A:我国企业直接融资比重较大，企业普遍缺少自有资金B:政府主导的粗放型经营模式导致改革的成本大部分由银行承担C
菜市四家国有商业银行在某年内累计接收抵债资产170万元，已处置抵债资产90万元，待处置抵债资产80万元，则抵债资产年处置率为()。A:52.94%B:51.1
在分析抵押品变现能力和现值时，如果抵押品没有市场，则银行可参照同类抵押品的市场价格定价。()
商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，是建立在对贷款组合整体风险分析的基础上的。()
普通准备金完全不允许计入商业银行资本基础的附属资本。()()
从银行角度来讲，资产转换周期包括生产转换周期和资本转换周期两个方面。()
在贷款分类过程中，银行首先要了解的就是贷款基本信息，下列说法正确的有()A:贷款目的，即主要判断贷款实际上是如何使用的，与约定的用途是否有出入B:还款来源，即
银行对借款人管理风险的分析内容包括()。A:产品的经济周期B:经营规模C:产品市场份额D:企业文化特征E:管理层素质
下列关于商业银行计提贷款损失准备金的基本步骤和操作方法，表述不正确的有()A:对大额不良贷款逐笔计提专项准备金B:对于划分为损失的贷款，应按贷款余额的80%计

随机试题

产后腰膝、足跟疼痛，艰于俯仰，头晕耳鸣，夜尿多，舌质淡暗，脉沉细弦，具有以上表现
下列氨基酸中属于酸性氨基酸的是 A．半胱氨酸 B．苯丙氨酸 C．苏氨酸
（二）、2016年5月1日，某药品监督管理部门对辖区内的某一药品零售企业（连锁药
子宫腺肌病子宫大小一般不超过
下列关于党风建设的论断，按时间先后顺序排列正确的是（）。 ①以马克思列宁主义
女孩，4岁，因外院诊断为先天性心脏病而来检查：胸骨左缘可闻及响亮而粗糙的全收缩期
对手术耐受力最差的心脏病类型是A.急性心肌炎B.房室传导阻滞C.非紫绀型先天性心脏病D.风湿性心脏病E.高血压性心脏病
港口与航道工程安全生产要求中，潜水作业前应了解作业现场的水深、流速、水质、水文、地质情况，认真填写潜水日志，要根据水下作业内容和工作量，结合作业现场条件，...
涵洞的组成主要包括（）。A.洞身B.洞口C.端墙D.基础E.附属工程
剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为()。A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说

商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

根据我国贷款五级分类制度，银行信贷资产分为()五类。A:优秀、正常、次级、可疑、损失B:正常、关注、次级、可疑、损失C:优秀、关注、次级、可疑、损失D:关

从整体上看，下列()不属于我国不良贷款的成因。A:我国企业直接融资比重较大，企业普遍缺少自有资金B:政府主导的粗放型经营模式导致改革的成本大部分由银行承担C

菜市四家国有商业银行在某年内累计接收抵债资产170万元，已处置抵债资产90万元，待处置抵债资产80万元，则抵债资产年处置率为()。A:52.94%B:51.1

在分析抵押品变现能力和现值时，如果抵押品没有市场，则银行可参照同类抵押品的市场价格定价。()

商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，是建立在对贷款组合整体风险分析的基础上的。()

普通准备金完全不允许计入商业银行资本基础的附属资本。()()

从银行角度来讲，资产转换周期包括生产转换周期和资本转换周期两个方面。()

在贷款分类过程中，银行首先要了解的就是贷款基本信息，下列说法正确的有()A:贷款目的，即主要判断贷款实际上是如何使用的，与约定的用途是否有出入B:还款来源，即

银行对借款人管理风险的分析内容包括()。A:产品的经济周期B:经营规模C:产品市场份额D:企业文化特征E:管理层素质

下列关于商业银行计提贷款损失准备金的基本步骤和操作方法，表述不正确的有()A:对大额不良贷款逐笔计提专项准备金B:对于划分为损失的贷款，应按贷款余额的80%计

产后腰膝、足跟疼痛，艰于俯仰，头晕耳鸣，夜尿多，舌质淡暗，脉沉细弦，具有以上表现

下列氨基酸中属于酸性氨基酸的是 A．半胱氨酸 B．苯丙氨酸 C．苏氨酸

（二）、2016年5月1日，某药品监督管理部门对辖区内的某一药品零售企业（连锁药

子宫腺肌病子宫大小一般不超过

下列关于党风建设的论断，按时间先后顺序排列正确的是（）。 ①以马克思列宁主义

女孩，4岁，因外院诊断为先天性心脏病而来检查：胸骨左缘可闻及响亮而粗糙的全收缩期

对手术耐受力最差的心脏病类型是A.急性心肌炎B.房室传导阻滞C.非紫绀型先天性心脏病D.风湿性心脏病E.高血压性心脏病

港口与航道工程安全生产要求中，潜水作业前应了解作业现场的水深、流速、水质、水文、地质情况，认真填写潜水日志，要根据水下作业内容和工作量，结合作业现场条件，...

涵洞的组成主要包括（）。A.洞身B.洞口C.端墙D.基础E.附属工程

剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为()。A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说