商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

admin2020-12-24 34

问题商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

选项

答案错

解析内部欺诈和员工的知识/技能匮乏都属于操作风险的人员因素。题干中的情形属于知识/技能匮乏所造成的操作风险。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/LJTKKKKQ

相关试题推荐

根据我国贷款五级分类制度，银行信贷资产分为()五类。A:优秀、正常、次级、可疑、损失B:正常、关注、次级、可疑、损失C:优秀、关注、次级、可疑、损失D:关
从整体上看，下列()不属于我国不良贷款的成因。A:我国企业直接融资比重较大，企业普遍缺少自有资金B:政府主导的粗放型经营模式导致改革的成本大部分由银行承担C
菜市四家国有商业银行在某年内累计接收抵债资产170万元，已处置抵债资产90万元，待处置抵债资产80万元，则抵债资产年处置率为()。A:52.94%B:51.1
在分析抵押品变现能力和现值时，如果抵押品没有市场，则银行可参照同类抵押品的市场价格定价。()
商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，是建立在对贷款组合整体风险分析的基础上的。()
普通准备金完全不允许计入商业银行资本基础的附属资本。()()
从银行角度来讲，资产转换周期包括生产转换周期和资本转换周期两个方面。()
在贷款分类过程中，银行首先要了解的就是贷款基本信息，下列说法正确的有()A:贷款目的，即主要判断贷款实际上是如何使用的，与约定的用途是否有出入B:还款来源，即
银行对借款人管理风险的分析内容包括()。A:产品的经济周期B:经营规模C:产品市场份额D:企业文化特征E:管理层素质
下列关于商业银行计提贷款损失准备金的基本步骤和操作方法，表述不正确的有()A:对大额不良贷款逐笔计提专项准备金B:对于划分为损失的贷款，应按贷款余额的80%计

随机试题

肺总容量等于 A、肺活量+潮气量 B、肺活量+残气量 C、肺活量+机能
B
社区工作的对象是整个社区，因此社会工作者进入社区之初的首要任务是让社区中的居?民
过劳包括
软导线的截面选择和校验按（）进行.A.回路持续工作电流；B.经济电流密度；C.短路动稳定校验；D.短路热稳定校验。
下述哪项符合肾细胞癌的特点A.侵犯肾静脉，容易血道转移B.肿瘤组织内可见软骨、肌肉C.不发生出血D.肿瘤间质丰富、血管少
关于三类工程平衡的做法，正确的是（　　）。A.矿、土、安工程平衡要以关键线路为基础B.土建、安装工程都应排在矿建工程后面进行C.施工准备期不要安排土建、安装
下列关于预告登记的表述中，正确的是（　　）。A:预告登记仅适用于预售商品房的登记B:预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起3个月内未申请登记的，
—般资料：求助者，女性，29岁，工人。案例介绍：求助者结婚两年，但因工作关系，一直两地分居。最近，经常因小事与丈夫发生争执。目前处于“冷战”状态，非...
我国目前企业会计核算领域，按使用性质已不适合本单位使用，待处理的机器设备属于（　）。A.生产机器设备B.租出机器设备C.不需用机器设备D.融资租入

商业银行员工自己意识不到缺乏必要的知识/技能却按照自己认为正确而实际错误的方式工作，这种行为应归属于操作风险中的内部欺诈类别。（）[2012年6月真题]

根据我国贷款五级分类制度，银行信贷资产分为()五类。A:优秀、正常、次级、可疑、损失B:正常、关注、次级、可疑、损失C:优秀、关注、次级、可疑、损失D:关

从整体上看，下列()不属于我国不良贷款的成因。A:我国企业直接融资比重较大，企业普遍缺少自有资金B:政府主导的粗放型经营模式导致改革的成本大部分由银行承担C

菜市四家国有商业银行在某年内累计接收抵债资产170万元，已处置抵债资产90万元，待处置抵债资产80万元，则抵债资产年处置率为()。A:52.94%B:51.1

在分析抵押品变现能力和现值时，如果抵押品没有市场，则银行可参照同类抵押品的市场价格定价。()

商业银行对于应计提的贷款损失准备金的计算，是建立在对贷款组合整体风险分析的基础上的。()

普通准备金完全不允许计入商业银行资本基础的附属资本。()()

从银行角度来讲，资产转换周期包括生产转换周期和资本转换周期两个方面。()

在贷款分类过程中，银行首先要了解的就是贷款基本信息，下列说法正确的有()A:贷款目的，即主要判断贷款实际上是如何使用的，与约定的用途是否有出入B:还款来源，即

银行对借款人管理风险的分析内容包括()。A:产品的经济周期B:经营规模C:产品市场份额D:企业文化特征E:管理层素质

下列关于商业银行计提贷款损失准备金的基本步骤和操作方法，表述不正确的有()A:对大额不良贷款逐笔计提专项准备金B:对于划分为损失的贷款，应按贷款余额的80%计

肺总容量等于 A、肺活量+潮气量 B、肺活量+残气量 C、肺活量+机能

B

社区工作的对象是整个社区，因此社会工作者进入社区之初的首要任务是让社区中的居?民

过劳包括

软导线的截面选择和校验按（）进行.A.回路持续工作电流；B.经济电流密度；C.短路动稳定校验；D.短路热稳定校验。

下述哪项符合肾细胞癌的特点A.侵犯肾静脉，容易血道转移B.肿瘤组织内可见软骨、肌肉C.不发生出血D.肿瘤间质丰富、血管少

关于三类工程平衡的做法，正确的是（ ）。A.矿、土、安工程平衡要以关键线路为基础B.土建、安装工程都应排在矿建工程后面进行C.施工准备期不要安排土建、安装

下列关于预告登记的表述中，正确的是（ ）。A:预告登记仅适用于预售商品房的登记B:预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起3个月内未申请登记的，

—般资料：求助者，女性，29岁，工人。 案例介绍：求助者结婚两年，但因工作关系，一直两地分居。最近，经常因小事与丈夫发生争执。目前处于“冷战”状态，非...

我国目前企业会计核算领域，按使用性质已不适合本单位使用，待处理的机器设备属于（ ）。A.生产机器设备B.租出机器设备C.不需用机器设备D.融资租入

关于三类工程平衡的做法，正确的是（　　）。A.矿、土、安工程平衡要以关键线路为基础B.土建、安装工程都应排在矿建工程后面进行C.施工准备期不要安排土建、安装

下列关于预告登记的表述中，正确的是（　　）。A:预告登记仅适用于预售商品房的登记B:预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起3个月内未申请登记的，

—般资料：求助者，女性，29岁，工人。案例介绍：求助者结婚两年，但因工作关系，一直两地分居。最近，经常因小事与丈夫发生争执。目前处于“冷战”状态，非...

我国目前企业会计核算领域，按使用性质已不适合本单位使用，待处理的机器设备属于（　）。A.生产机器设备B.租出机器设备C.不需用机器设备D.融资租入