首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失 C.银行
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失 C.银行
admin
2020-12-24
43
问题
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )
选项
A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
答案
ADE
解析
B项属于操作风险中的“系统缺陷”;C项属于操作风险中的“人员因素”。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/M2TKKKKQ
相关试题推荐
出口打包贷款是出口商当地的银行凭( )开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A.出口商B.出口商所在地银行C.担保商D.进口
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额( )以上或商业银行视为超过其风...
( )是银行发放贷款前最重要的一环,也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。A.贷款审核B.贷款担保C.贷款发放D.贷前调查
( )是客户税前净利润与资产平均总额的比率。A.资产收益率B.所有者权益收益率C.存货周转率D.现金比率
银行可以通过营运现金流量分析来判断公司的营运现金流是否仍为正,并且能够满足偿还债务、资本支出和预期红利发放的需要。如果能够满足,则发放红利不能作为合理的借...
信贷授权中的“信贷”主要包括贷款、贴现、透支、保理、承兑等银行业金融机构表内外授信业务。( )
公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。( )
质押贷款中,为规避司法风险,银行可采取的措施有()。A.将质押资金转为定期存单单独保管B.将质押资金转入银行名下保证金账户C.将质押资金存放在本行活期存款
直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有( )。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系
下列情形中,银行可以对借款人采取终止提款措施的有( )。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D
随机试题
银行营销组织通常有多种模式,当产品的市场可以划分,即每个不同细分市场有不同偏好的
患者,女,卒中后2个月,能自己在床上坐起,但要帮助下才能转移到轮椅,在用轮椅时也
《化妆品卫生规范》规定化妆品成品中甲醇的最大含量为 A.0.02% B.0.
领导对初步成熟的下属给予说明、指导和检查体现的是 A、高工作,低关系 B、
太阳能突起路标按照使用环境温度条件分为()。
患儿,男性,3岁,乳前牙反覆浅,反覆盖大,此时应选择A.颏兜B.垫+双曲舌簧C.头帽D.上颌前牵引E.下颌连冠式斜面导板
影响自我效能感的最主要的因素是( )A.个人自身行为的成败经验B.替代经验C.言语暗示D.情绪唤醒
关于首次公开发行股票招股说明书披露的其他重要事项,下列表述正确的有()。 Ⅰ.应披露持有发行人1%以上股份的股东作为一方当事人的重大诉讼或仲载事项 ...
共用题干 患者,女,20岁。1年前因外伤致上前牙缺损。口腔检查:远中切角缺损,牙冠变色,叩痛(-),松动(-),咬合正常。最适合该患者修复的类型是A:成品桩
王某为其一项财产办理了保险,某日,李某由于疏忽对王某的财产造成了损害,保险公司经过查勘定损,先向王某支付了保险金,接着向李某进行追偿。根据以上资料,回...