下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

admin2020-12-24 68

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）

选项 A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

答案ADE

解析B项属于操作风险中的“系统缺陷”；C项属于操作风险中的“人员因素”。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/M2TKKKKQ

相关试题推荐

出口打包贷款是出口商当地的银行凭（　　）开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A.出口商B.出口商所在地银行C.担保商D.进口
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（　　）以上或商业银行视为超过其风...
（　　）是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。A.贷款审核B.贷款担保C.贷款发放D.贷前调查
（　　）是客户税前净利润与资产平均总额的比率。A.资产收益率B.所有者权益收益率C.存货周转率D.现金比率
银行可以通过营运现金流量分析来判断公司的营运现金流是否仍为正，并且能够满足偿还债务、资本支出和预期红利发放的需要。如果能够满足，则发放红利不能作为合理的借...
信贷授权中的“信贷”主要包括贷款、贴现、透支、保理、承兑等银行业金融机构表内外授信业务。(　　)
公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。(　　)
质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有()。A.将质押资金转为定期存单单独保管B.将质押资金转入银行名下保证金账户C.将质押资金存放在本行活期存款
直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有(　　)。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系
下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有(　　)。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

随机试题

集体合同与劳动合同的主要区别不包括() A、主体不同 B、功能不同 C、内
慢性病自我管理中除坚持服药外，在家做家务，正常和同事交往，属于（　　）。 A、
分娩时行左侧会阴后一侧切开，不会被切断的肌肉为 A、球海绵体肌 B、坐骨海绵
如下图所示，将一根蜡烛的下端插入一根小铁钉，使蜡烛能直立漂浮，有一部分露出水面，
女性，44岁。既往高血压病史，平素血压控制不佳。1小时前突发头痛，伴恶心、喷射性呕吐，随即人事不省。查体：颈项强直，克氏征阳性，右侧肢体肌力0级。最可能的诊断是
10个月婴儿患肺炎合并心力衰竭，突然反复抽搐1天约8～9次，刚注射过镇静剂及毒毛旋花子苷K，血钙1.8mmol/L，进一步应如何处理A.间断使用镇静剂，防止再抽
元代首屈一指的画家黄公望，曾画下一幅堪称绘画界《兰亭序》的巅峰之作《富春山居图》。几百年来，这幅画几经辗转，终因被焚而断成两半，一半被浙江博物馆奉为镇馆之...
下列哪种疾病抗人球蛋白试验阳性A6磷酸葡萄糖脱氢酶（G6PD）缺乏症B海洋性贫血C遗传性球形细胞增多症D阵发性睡眠性血红蛋白尿E自身免疫性溶血
使用根据《药品广告审查发布标准》非处方药广告的忠告语是A.本广告仅供医学专业人士阅读B.本广告仅供药学专业人士阅读C.本广告仅供医学、药学专业人士阅读
Thefueltankshadacapacityof140liters.AfunctionBabilityCpowerDvolum

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（ ）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

出口打包贷款是出口商当地的银行凭（ ）开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A.出口商B.出口商所在地银行C.担保商D.进口

按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风...

（ ）是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。A.贷款审核B.贷款担保C.贷款发放D.贷前调查

（ ）是客户税前净利润与资产平均总额的比率。A.资产收益率B.所有者权益收益率C.存货周转率D.现金比率

银行可以通过营运现金流量分析来判断公司的营运现金流是否仍为正，并且能够满足偿还债务、资本支出和预期红利发放的需要。如果能够满足，则发放红利不能作为合理的借...

信贷授权中的“信贷”主要包括贷款、贴现、透支、保理、承兑等银行业金融机构表内外授信业务。( )

公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。( )

质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有()。A.将质押资金转为定期存单单独保管B.将质押资金转入银行名下保证金账户C.将质押资金存放在本行活期存款

直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有( )。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系

下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有( )。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

集体合同与劳动合同的主要区别不包括() A、主体不同 B、功能不同 C、内

慢性病自我管理中除坚持服药外，在家做家务，正常和同事交往，属于（ ）。 A、

分娩时行左侧会阴后一侧切开，不会被切断的肌肉为 A、球海绵体肌 B、坐骨海绵

如下图所示，将一根蜡烛的下端插入一根小铁钉，使蜡烛能直立漂浮，有一部分露出水面，

女性，44岁。既往高血压病史，平素血压控制不佳。1小时前突发头痛，伴恶心、喷射性呕吐，随即人事不省。查体：颈项强直，克氏征阳性，右侧肢体肌力0级。最可能的诊断是

10个月婴儿患肺炎合并心力衰竭，突然反复抽搐1天约8～9次，刚注射过镇静剂及毒毛旋花子苷K，血钙1.8mmol/L，进一步应如何处理A.间断使用镇静剂，防止再抽

元代首屈一指的画家黄公望，曾画下一幅堪称绘画界《兰亭序》的巅峰之作《富春山居图》。几百年来，这幅画几经辗转，终因被焚而断成两半，一半被浙江博物馆奉为镇馆之...

下列哪种疾病抗人球蛋白试验阳性A6磷酸葡萄糖脱氢酶（G6PD）缺乏症B海洋性贫血C遗传性球形细胞增多症D阵发性睡眠性血红蛋白尿E自身免疫性溶血

使用根据《药品广告审查发布标准》 非处方药广告的忠告语是A.本广告仅供医学专业人士阅读B.本广告仅供药学专业人士阅读C.本广告仅供医学、药学专业人士阅读

Thefueltankshadacapacityof140liters.AfunctionBabilityCpowerDvolum

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 B.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 C.银行

出口打包贷款是出口商当地的银行凭（　　）开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款。A.出口商B.出口商所在地银行C.担保商D.进口

按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（　　）以上或商业银行视为超过其风...

（　　）是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键。A.贷款审核B.贷款担保C.贷款发放D.贷前调查

（　　）是客户税前净利润与资产平均总额的比率。A.资产收益率B.所有者权益收益率C.存货周转率D.现金比率

信贷授权中的“信贷”主要包括贷款、贴现、透支、保理、承兑等银行业金融机构表内外授信业务。(　　)

公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。(　　)

直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有(　　)。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系

下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有(　　)。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

慢性病自我管理中除坚持服药外，在家做家务，正常和同事交往，属于（　　）。 A、

使用根据《药品广告审查发布标准》非处方药广告的忠告语是A.本广告仅供医学专业人士阅读B.本广告仅供药学专业人士阅读C.本广告仅供医学、药学专业人士阅读