2. 职称考试
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共用题干 李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共...

admin2020-12-24  34
问题 共用题干
李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答8～14题。
选项 针对基金投资方面，助理理财规划师向李先生介绍了一些降低证券投资基金投资成本的技巧，其中不正确的是()。
A:利用基金转换
B:选择前端收费模式
C:利用分红再投资
D:认购比申购成本更低
答案B
解析客户的风险偏好分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。李先生的定息资产（包括企业债券和国债）占总投资比重为30/80=37.5%，属于中立型。


在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是绩优股。


总体收益率=（-15%）×35/80+（-8%）*15/80+10%*30/80=-4.31%


宏观经济形势的好坏、财政政策和货币政策的调整、政局的变化、汇率的波动、资金供求关系的变动等，都会引起股票市场的波动。对于证券投资者来说，这种风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行证券保值。系统性风险主要包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险。


投资者在选择基金中的基金进行投资时，需要关注以下几点：①看是否进行收益补偿，在运作水平相当的情况下，管理者参与的自有资金越多，投资者的资金安全性就更有保障；②看以什么方式进行补偿，一般来说，以自有份额资产进行补偿的，券商承担的责任最大，因此投资也更为稳妥更为抗跌；③看费率与业绩提成。


降低证券投资基金投资成本的技巧有：①选择费率低的机构；②利用基金转换；③利用后端收费模式；④利用分红再投资模式节约手续费；⑤认购比申购成本更低；⑥不要频繁地买卖基金。
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