以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C．金融机构应

admin2020-12-24 15

问题以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。

选项 A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录
D．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E．金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

答案ABDE

解析ABDE《反洗钱法》第十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。E项中开展反洗钱培训和宣传工作也属于金融机构反洗钱义务。故选ABDE。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/QHgCKKKQ

相关试题推荐

随机试题

以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C．金融机构应

个人汽车贷款按规定实行贷款人受托支付的情况下，贷款人须放款至()在贷款人开立的存款账户。A.担保公司B.汽车经销商C.车辆管理部门D.借款人

()促进了个人住房贷款的产生和发展。A.国内消费需求的增长B.住房制度的改革C.商业银行股份制改革D.个人信用制度的完善

下列关于专家判断法中的“5C”要素分析法的说法中，正确的有()。A.对于个人经营性贷款，环境往往是衡量财务状况的决定性要素B.“5C”指借款人道德品质(C

下列关于金融机构开展个人贷款业务的意义的说法中，正确的有()。A.开展个人贷款业务可以帮助银行分散风险B.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源

下列关于个人住房贷款的说法中，正确的有()。A.绝大多数采取分期付款的方式B.实质是一种融资关系而非商品买卖关系C.贷款金额大、期限长D.是以信用

下列关于个人经营贷款的贷款流程的说法中，错误的有()。A.贷前调查应以实地调查为主，间接调查为辅B.贷款的支付不可以采用借款人自主支付的方式C.贷款发

下列关于个人贷款的合同利率的说法中，正确的有()。A.合同利率应在借款合同中载明B.合同利率应与法定贷款利率一致C.合同利率的确定一般应由贷款银行和借

商业银行作为格式条款的提供方，应当采取合理的方式提请借款人注意免除或限制其责任的条款，下列说法中，正确的有()。A.可在合同签订前办理公证B.可在合同书中

根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列选项中可以抵押的有()。A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物B.抵押人所有的机器、交通工具和其他财产C.抵押人

个人对信用报告有异议时，当事人可以采取以下方式处理()。．A.向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门提出异议申请B.向与其发生信贷融资的商业银行总行提出

国务院在发布的《中华人民共和国个人所得税法实施条例》中，规定附加减除费用的适用范

预防器械断离的关键是 A、准确判断X线片中的根管形态 B、充分的根管冲洗

初产妇36岁，停经33周，自述阴道流液2小时，现急诊入院。

甲股份有限公司2010年年度财务报告批准对外报出日为2011年3月30日，实际对

下列费用中，属于建设工程静态投资的是()

灵芝药材的药用部位是

我国新时期卫生工作方针的战略重点是：（　　） A.农村卫生 B.依靠科技与教

舌下间隙脓肿切开引流时，应在A.舌下皱襞上做切口B.与下颌骨体垂直的方向做切口，但不损伤舌体C.舌下皱襞的外侧做切口D.舌下皱襞的内侧做切口E.脓肿表面

下列关于膨胀土工程特性指标的叙述正确的是（）。 A.自由膨胀率用于判定黏性土在无结构力影响下的膨胀潜势 B.膨胀率用于评价膨胀土地基的分级变形量 ...

内服涌吐热痰、宿食；外用研末吹鼻，引去湿热的中药是A.龙胆草B.常山C.瓜蒂D.辛夷E.附子

以下关于反洗钱的说法，正确的有( )。A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C．金融机构应

个人汽车贷款按规定实行贷款人受托支付的情况下，贷款人须放款至()在贷款人开立的存款账户。A.担保公司B.汽车经销商C.车辆管理部门D.借款人

()促进了个人住房贷款的产生和发展。A.国内消费需求的增长B.住房制度的改革C.商业银行股份制改革D.个人信用制度的完善

下列关于专家判断法中的“5C”要素分析法的说法中，正确的有()。A.对于个人经营性贷款，环境往往是衡量财务状况的决定性要素B.“5C”指借款人道德品质(C

下列关于金融机构开展个人贷款业务的意义的说法中，正确的有()。A.开展个人贷款业务可以帮助银行分散风险B.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源

下列关于个人住房贷款的说法中，正确的有()。A.绝大多数采取分期付款的方式B.实质是一种融资关系而非商品买卖关系C.贷款金额大、期限长D.是以信用

下列关于个人经营贷款的贷款流程的说法中，错误的有()。A.贷前调查应以实地调查为主，间接调查为辅B.贷款的支付不可以采用借款人自主支付的方式C.贷款发

下列关于个人贷款的合同利率的说法中，正确的有()。A.合同利率应在借款合同中载明B.合同利率应与法定贷款利率一致C.合同利率的确定一般应由贷款银行和借

商业银行作为格式条款的提供方，应当采取合理的方式提请借款人注意免除或限制其责任的条款，下列说法中，正确的有()。A.可在合同签订前办理公证B.可在合同书中

根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列选项中可以抵押的有()。A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物B.抵押人所有的机器、交通工具和其他财产C.抵押人

个人对信用报告有异议时，当事人可以采取以下方式处理()。．A.向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门提出异议申请B.向与其发生信贷融资的商业银行总行提出

国务院在发布的《中华人民共和国个人所得税法实施条例》中，规定附加减除费用的适用范

预防器械断离的关键是 A、准确判断X线片中的根管形态 B、充分的根管冲洗

初产妇36岁，停经33周，自述阴道流液2小时，现急诊入院。

甲股份有限公司2010年年度财务报告批准对外报出日为2011年3月30日，实际对

下列费用中，属于建设工程静态投资的是()

灵芝药材的药用部位是

我国新时期卫生工作方针的战略重点是：（ ） A.农村卫生 B.依靠科技与教

舌下间隙脓肿切开引流时，应在A.舌下皱襞上做切口B.与下颌骨体垂直的方向做切口，但不损伤舌体C.舌下皱襞的外侧做切口D.舌下皱襞的内侧做切口E.脓肿表面

下列关于膨胀土工程特性指标的叙述正确的是（）。 A.自由膨胀率用于判定黏性土在无结构力影响下的膨胀潜势 B.膨胀率用于评价膨胀土地基的分级变形量 ...

内服涌吐热痰、宿食；外用研末吹鼻，引去湿热的中药是A.龙胆草B.常山C.瓜蒂D.辛夷E.附子

我国新时期卫生工作方针的战略重点是：（　　） A.农村卫生 B.依靠科技与教