商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违

admin2020-12-24 100

问题商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。

选项 A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案CDE

解析《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。A、B两项中的行为，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　　)。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违

当无法对某交易进行估值时，银行将难以判断该交易的公允性，也难以准确地判断该交易的风险所在。（　　）

不良贷款率反映了商业银行的信贷资产质量，同时也是考核风险管理部门风险计量准确性的重要指标。（　　）

商业银行在信用风险内部评级初级法下，同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分责任情况时，可选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险...

商业银行的国别风险评级应当和贷款分类体系建立对应关系，在设立国别风险限额和确定国别风险准备金计提水平时充分考虑风险评级结果。（　　）

商业银行的操作风险损失事件分析，应当包括当期损失事件的起因、事件发生的经过、是否存在类似事件以及已经采取或准备采取的防范措施。（　　）

当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要...

下列哪些方法有助于商业银行降低可能由利率上升造成的风险（　　）。A.发行固定利率的大额可转让定期存单B.提高浮动利率贷款比例C.提高固定利率贷款比例

下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有（　　）。A.贷款转让可以实现信用风险转移B.限额管理是管理贷款集中度的重要手段C.贷款定价能够有效地

下列关于商业银行流动性风险与各类主要风险关系的表述，正确的有（　　）。A.良好的声誉有助于商业银行以合理的成本获得所需的资金，从而改善其流动性B.制定和实

下列关于商业银行风险数据管理系统的描述，正确的有（　　）。A.银行应建立数据仓库、风险数据集市和数据管理系统，以获取、清洗、转换和存储数据B.银行建立的数

下列哪项不属围绝经期的症状？（　　） A、月经周期不规律 B、夜间盗汗 C

三级重大质量事故出现的情况包括（　）。 A、死亡1人以上，9人以下 B、直

根据《建设工程施工合同（示范文本）》，关于合同文件的优先解释顺序，正确的是（）

平面控制网的测量方法有（）。2009年

（　　）属性以大脑为物质基础。

依据《建筑施工场界噪声限值》，关于施工阶段作业噪声限值，表述正确的是()。

由于有价证券是虚拟资本，所以它的价格总额总是小于实际资本额。()

在7级风条件下进行起重作业，估计发生事故的可能性很大，如果发生事故会造成重大损失

据报道，著名歌手丛飞，资助失学儿童和残疾人超过150人，累计捐献款物达300多万元，而自己生病却拿不出足够的住院费。他生前立下遗嘱，捐献角膜，奉献出最后的...

在买入看涨期权里，Rho值是正值，表明（）。A、较高的利率将会降低看涨期权的价值B、较高的利率将会增加看涨期权的价值C、较低的利率将会增加看涨期权的价值D

商业银行开展个人理财业务中，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括( )。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违

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商业银行在信用风险内部评级初级法下，同一风险暴露由两个以上保证人提供保证，且不划分责任情况时，可选择信用等级最好、信用风险缓释效果最优的保证人进行信用风险...

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