下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的是()。A:在银行的存款大幅上升 B:在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要 C:既依赖短期贷款,亦依赖

admin2020-12-24  16

问题 下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的是()。

选项 A:在银行的存款大幅上升
B:在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C:既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D:还款资金主要为销售回款
E:将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

答案BE

解析企业与银行往来的异常现象主要包括。①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C项企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D项企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。VIP协议包过班 kc.kaoshiwuyou.cn 名师领航 直播+录播双轨教学 辅导答疑+跟踪督学 一次通关。
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