2. 职称考试
  3. 下列关于理财原则的说法中，()体现了理财的整体规划原则。A:整体规划原则是指规划思想的整体性 B:为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备

下列关于理财原则的说法中，()体现了理财的整体规划原则。A:整体规划原则是指规划思想的整体性 B:为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备

admin2020-12-24  8
问题 下列关于理财原则的说法中，()体现了理财的整体规划原则。
选项 A:整体规划原则是指规划思想的整体性
B:为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备
C:作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
D:只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划
E:应将客户的消费与投资结合进行分析
答案CD
解析整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性。理财规划师不仅要综合考虑客户的财务状况，而且要关注客户非财务状况及其变化，进而提出符合客户实际和目标预期的财务规划。B项属于风险管理优于追求收益原则；E项属于消费、投资与收入相匹配原则。
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