首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生
题库总管
2020-05-20
23
问题
案例1 不惑之年私企老板的理财规划 假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。三、资产情况(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2012年初,陈先生的个人积蓄达到100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。四、保险状况陈先生一家目前无商业保险。五、理财目标1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。六、假设条件通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
选项
6.因工作要求陈先生需要更新电脑。若购买电脑,陈先生需要现在支付2万元;若租相同的电脑,每月租金需750元,租期为36个月,期满时只需支付5000元便可以买下该电脑。假若陈先生决定租用电脑,其年利率为( )。A.25%B.27%C.29%D.33%
答案
D
解析
36n,-750PMT,20000PV,-5000FV,gBEG,i=2.42%,则其年利率=(1+2.42%)12-1=33.24%。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/Te4pKKKQ
相关试题推荐
下列关于房屋租赁的说法中,错误的是( )。 A、租赁的房屋必须按照规划用途使
新建商品房的宣传资料是将项目的()等信息,以画面、文字、图示的方式传递给客户,以
房地产买卖业务的撮合主要包括()。 A、确定客户看房结果 B、做好回访前的准
在(),因项目未正式发售,广告宣传力度较小,上门客户量相对较少,因此这个期间销售
对于某类客户购买需求强烈,希望尽快买到物业时,应采取的最佳营销策略是()。 A
王先生有一套房屋,2009年可以售出价格为145万元,2011年可以售出价格为1
房地产产品目标客户需求定位法的步骤,不包括()。 A、目标客户特征分析 B、
构建客户数据库时应考虑的因素主要有()。 A、要尽可能地收集更多的客户资料,以
房地产经纪活动中的重要内容包括()。 A、了解客户动机 B、客源需求量的确定
以下不属于存量房租赁经纪业务流程的是()。 A、客户接待 B、出租(承租)委
随机试题
根据《节约能源法》的规定,以下不属于用能单位能源消费方式的是()。 A.分类计
一项典型的绩效审计业务包括: A、对关键控制活动、程序、政策及法规遵循情况的检
根据《开放式证券投资基金试点办法》,共同基金管理费按前一日的基金资产净值的()
水解可形成氢氰酸的是()
以下选项中,属于不存在活跃市场投资品种估值原则的是()。
港航工程预应力混凝土结构用钢有()。
患者,男,65岁,心前区压榨样疼痛6h,伴气喘咳嗽,咳白色泡沫样痰。体检:BP160/100mmHg,双肺满布湿性啰音,HR110次/分律齐。心电图:I...
为内科补肝肾、妇科止崩漏、伤科疗折伤要药的是A.续断B.巴戟天C.杜仲D.人参E.山药
民事法律关系的客体包括( )等。A、物B、行为C、法人D、自然人E、智力成果
项目评价中,除建设投资和建设期利息外,项目总投资的构成内容还包括()A:流动资金B:预备费用C:安装工程费D:工程建设监理费